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备考攻略

AFP每日一题—子女教育金投资报酬率

韩先生在朋友的介绍下，为刚出生的女儿购买了教育金保险。合同约定，从现在起每年年初缴纳保费 6,000 元，共需缴纳 10 年。在女儿年满 15、16、17 周岁时，每年年初可领取高中教育

2024-10-22

CFP考试每日一题——期货定价

已知铜的现货价格为5万元/吨，无风险年收益率为5%。假设每吨铜的储藏成本为1,050元/年(期初支付)，而持有铜库存的便利年收益率为2%。若收益率均按连续复利计息，则一年期铜的远期

2024-10-21

AFP每日一题—子女教育金规划的计算

孟女士的儿子准备 10 年后在国内上大学，学制 4 年，目前大学一年学费为2 万元，大学毕业后继续出国留学，学制 2 年，目前出国留学一年的学费为 20 万元人民币。假设学费为每年年初支

2024-10-16

CFP考试每日一题——含权债券

以下关于可转换债券、可回售债券、可赎回债券的说法，正确的是：( )A.可转换债券为发行公司提供了防范利率风险的手段B.可转换债券的发行公司实际上持有本公司股票的看涨期权C.

2024-10-15

AFP每日一题—子女教育金规划的特点及原则

关于教育金规划，正确的说法是( )。① 由于子女高等教育金准备期与退休金准备期高度重叠，教育金可与退休金合并规划。若将来教育支出较少，多余资金可用于养老;若将来教育支出较

2024-10-14

CFP考试每日一题——期货交易策略

套期保值的效果与以下哪个因素关系最密切?( )A.基差变动趋势B.现货价格变动趋势C.期货合约价格变动趋势D.市场利率变动趋势答案：A解析：套期保值策略是利用某一商品标的物的期

2024-10-12

AFP每日一题—气球贷与抵利型房贷

小明于 2020 年购买一处房产，贷款 90 万元，银行提供“抵利型房贷”和“气球贷”两种贷款产品。“抵利型房贷”期限 30 年，贷款名义年利率为 6.6

2024-10-10

CFP考试每日一题——期货合约的套利

以下期货交易中，属于套利交易的是( )。A.某黄金冶炼企业担心金价下跌，卖出黄金期货合约B.某玉米加工企业判断玉米价格可能上涨，买入玉米期货合约C.某投资者认为目前仍为白银牛

2024-10-09

AFP每日一题—子女教育金投资报酬率

小蔡目前年薪 8 万元，现获得一个出国留学的机会，学制 2 年，留学期间的学费和放弃工作的机会成本在毕业时合计 68 万元，学成归国后年薪可达到 19 万元，可工作 35 年。假设留学前后

2024-10-08

CFP考试每日一题——期货定价

某股票当前价格为10元/股，预计一年后将分红，该股票的一年期远期合约交割价格为9.5元/股，无风险年收益率为3.8%(连续复利)。若不存在套利机会，且远期合约的交割发生在分红后，预期

2024-09-29

AFP每日一题—子女教育金规划的计算

罗先生的女儿 3 年后读高中，高中 3 年后接着读 4 年大学。届时高中每年学费为 9,000 元，大学每年学费为 2 万元，均在年初交纳。罗先生在女儿小时候买了一份教育金保险，保费已交

2024-09-27

CFP考试每日一题——子女教育金规划的特点及原则

以下关于教育金规划的说法，正确的是( )。A.教育金的时间弹性和费用弹性都比较高，可不必提早规划B.教育金的成长率通常要低于通货膨胀率，因此无需进行投资规划C.教育金和退休金

2024-09-26

高效学习法，助力AFP/CFP通关

计划年底持证的准AFP/CFP持证人们，我想给大家分享几个行之有效的学习方法。一、改错本：精准定位，深度纠偏改错本是提升学习效率的利器。改错本不是简单的把错题抄一遍，关键在于

2024-09-25

AFP每日一题—气球贷与抵利型房贷

张先生贷款 60 万元买房，申请了抵利型房贷，期限 20 年，贷款名义年利率为 6.6%，按月等额本息还款，若张先生想要在提前 3 年时用抵利存款账户余额可正好偿清贷款，则他需要保证抵利存

2024-09-25

CFP考试每日一题——期货保证金制度

某投资者卖出一份阴极铜期货合约，当天合约的价格是128,000 元，要求的保证金率是10%，第2 天合约的价格跌到127,500 元，第3 天合约的价格上涨到127,700元，第4天价格继续上涨到128,0

2024-09-24

AFP每日一题—二手房与期房

小王现需急购一处住房，选定的区域目前无现房在售，但有一处楼盘在售，面积为 100 平方米的期房，两年后交房，其目前市场价格为 200 万元/套。已知当地租房的年租金为每平方米 850 元

2024-09-23

CFP考试每日一题——含权债券

下面关于可转换债券的论述，错误的是( )。A.可转换债券实质上是一张普通债券加上一份发行人给予持有人的股票看涨期权B.可转换债券在转换前后分别体现的是债权债务关系、所有

2024-09-19

AFP每日一题—购房规划

贺先生住房公积金账户现有余额 20 万元，每月末单位和个人共缴存 4,000 元，并且保持不变，住房公积金存款的名义年收益率为 2.6%，按月复利计息。贺先生准备 5 年后购房，以届时住房

2024-09-19

CFP考试每日一题——股票与期权组合策略

已知某股票的看涨期权和看跌期权有相同的执行价格和到期期限。根据看涨期权和看跌期权的平价关系，下列说法错误的是( )。A.买入股票与看跌期权并借入现金，可复制一个看涨期权B

2024-09-18

AFP每日一题—租房与购房决策

王小姐大学毕业后在某南方城市工作，看中一处 90 平米的房子，该房可租可售。若租房，每月租金 2,500 元，以两个月房租作为押金;若购房，房价为 150 万元，首付款 50 万元，可申请 100 万

2024-09-18

CFP考试每日一题——影响期权价格的5+1个因素

以下因素中会造成股票看跌期权价值上升的是( )。A.标的股票价格的波动加剧B.标的股票的市场价格上升C.无风险利率增加D.标的股票分红减少答案：A解析：标的资产价格波动越大，期权

2024-09-14

AFP每日一题—家庭财务比率分析与诊断

李女士家庭本年初以成本计价的资产为100 万元，负债为 30 万元，本年度净值增长率为 20%。若李女士家庭本年底以成本计价的资产负债率为 22%，则年底时的负债较年初( )。(答案取最

2024-09-14

CFP考试每日一题-看涨期权在到期日之前的价值

某股票的看跌期权将于6个月后到期，执行价格为21元/股，行权比例为1:1，当前该期权的市场价格为2.5元/份。标的股票当前的市场价格为20元/股，关于该期权多头与空头的损益，以下说法正

2024-09-13

AFP每日一题—换房规划

陈先生 5 年前以 100 万元的价格购置某套住房，贷款六成，贷款期限为 20 年，贷款年利率为 6%，按年等额本金还款，目前刚还完 5 期。陈先生看好某小区的房产，目前价位约 300 万元，计划

2024-09-13

CFP考试每日一题-隐含波动率

当标的股票的实际波动率小于期权的隐含波动率时，则应( )期权，因为实际波动率比隐含波动率低，期权的公平价格应( )实际价格。A.买入;高于B.卖出;低于C.买入;低于D.卖出;高于答案

2024-09-12

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