金融理财师平时主要做什么?薪资待遇如何?

文章作者:理财教育网 发布时间:2021-10-15 16:39:00

  金融理财师作为金融行业相对高端的职业,不仅是很体面的工作,工资待遇也相当不错。这么好的工作岗位,我们专业的理财师们每天都在做些什么呢?大家可以简单了解一下。

  理财师们每天除了与预约客户会面外,还在不断地挖掘价值客户、制作规划报告、研究经济动向……然后实时监测客户规划执行情况,定期为客户修正方案……成为客户财务的私人管家。

  现实是客户扎堆,无暇兼顾,全面实施是不可能的~如果针对高端客户提供这项服务,首先面临的问题是客户层次差异太大,有钱的客户可能是农产品批发大户、品牌代理商户、回迁户…不要指望高端客户对这些概念和内容有所理解,可能他们会不明觉厉,所以会对你的建议或推荐更易于采信。更不要说你付出心血也不会收财务咨询顾问费,给单位不能直接创造什么收入,这些时间可以干很多其他从考核角度来说有价值的事。

  至少对大部分一线的金融理财师来说,根本没有时间、没有精力、更重要是收效甚微,我后来调整的策略就是尽量以专业的角度给客户深入浅出地解释清楚具体类型的产品或者他们询问的相关问题,在感受上类似坐诊,实际也是在探索与实际结合较好的切入方法。

  至于现在在部门,感觉此资质用处就是在检查一线规划报告时,一边生气客户经理的报告水平怎么可以烂得这样,一边愤怒地打叉叉给修改意见。

  可能大家比较关心的是收入、待遇问题,这和岗位、业绩有较大关系,作为专业的理财师,懂得知识比较多,肯定能为客户提供更加完善的理财规划,实现客户的收益最大化。不用说自己的专业度够了,服务能力提升了,很多客户会主动找到您,客户多了,自己的薪资待遇也就上去了。

  随着近几年金融行业的迅速发展,金融理财师的需求量越来越多,待遇也越来越好。所以就引发了越来越多的人,转行到金融行业中,考AFP专业证书就成为了他们进入金融工作中的重要选择。

以上就是“金融理财师平时主要做什么?薪资待遇如何?”的介绍,希望可以帮助各位考生!

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  至少对大部分一线的金融理财师来说,根本没有时间、没有精力、更重要是收效甚微,我后来调整的策略就是尽量以专业的角度给客户深入浅出地解释清楚具体类型的产品或者他们询问的相关问题,在感受上类似坐诊,实际也是在探索与实际结合较好的切入方法。

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