金融理财师CFP考试六大常见问题

文章来源:北京当代金融研究院 文章作者:理财教育网 发布时间:2021-04-02 10:51
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  CFP金融理财师考试常见问题解答汇总,主要是针对CFP金融理财师考试进行解答,请各位考生进行参考使用!

  1、什么是国际理财师认证?

  随着经济的发展与居民可支配收入不断增长,人们开始更多地关注自身的财务状况,希望能够运用储蓄和其他理财工具的结合,来确保日后生活的财务自由和财务尊严。在这种背景下 ,为客户进行整体财富规划的理财规划师应运而生,具有广泛的职业发展前景。但由于缺乏统一的管理与指导,社会上相继出现了各种理财规划认证与培训,考试与培训质量良莠不齐,影响了整个理财规划行业的健康发展。为了规范理财规划行业,建立统一、权威的理财认证证书,国际劳动和社会保障部推出了理财规划师职业资格认证考试(即国际理财师),并制定了《理财规划师国际职业标准》,力图建立统一、规范的行业标准。

  2、国际理财师认证的特点是什么?

  国际理财师作为唯一由国际认证的理财规划师,具有权威性、本土化的特点。所谓权威性是指理财规划师职业资格证书是唯一一个由政府权威机构颁发的理财规划师证书,国际劳动和社会保障部是唯一具有颁发国际职业资格证书的权威机构,社会上其它理财认证机构皆属于民间组织。本土化是指,国际理财师立足于中国本土现实,以实用为目的,考试安排与培训课程具有很强的操作性,所学知识内容与我国国情、现实紧密相连,具有良好的实用性。

  3、国际理财师分为几级?

  国际理财师共分三级:

  国际职业资格三级,助理理财规划师国际职业资格二级,理财规划师国际职业资格一级,高级理财规划师目前,只启动了国际职业资格三级与二级的认证。

  4、每次国际理财师认证考试间隔多久?

  国际理财师认证考试每年考两次,分别在5月与11月。

  5、国际理财师考试需要培训吗?

  国际理财师并不要求强制培训,对于工作年限达到直接报考要求者,可不参加培训,直接进行考试,具体信息请参考考试申报条件。但由于通过理财规划师国际认证考试需要有广泛、全面的金融知识与丰富的实践经验,参加正规的考试培训将更有利于通过考试认证。对于需要培训的考生,《理财规划师职业国际标准》规定:助理理财规划师的培训时间应不少于120标准学时的培训;理财规划师的培训时间应不少于120标准学时,高级理财规划师应不少于100标准学时。

  6、理财规划师的职业前景怎样?

  从国际经验来看,理财规划师作为为客户提供理财规划服务的金融从业人员,既可以服务于金融机构,如商业银行、保险公司等,也可以独立执业,以第三方的身份为客户提供理财服务。1997年,美国理财师年薪的平均数是11万美元,相当于大公司的中层经理。不同的是,他们中的很多人每年仅工作600小时。2001年,美国在包括总统等职位在内的“工作职位评鉴”排名中,理财师位列第一。

  而从我国发展来看,经济的长期高速发展,使居民手中积累了大量财富,但却缺少科学的管理方法;另一方面,各种金融投资工具的快速增加,使人们很难进行掌握,需要有相关专业人员对其进行指导。可见,我国经济的发展,客观上需要理财规划师对人们的财富进行规划与管理。目前,理财规划师在我国尚属于一个新兴的行业,理财规划师缺口庞大,具有相当大的发展潜力与空间。

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