CFP系列认证标准

文章作者：理财教育网发布时间：2020-05-26 16:49:00

　　CFP系列认证标准

　　金融理财课程体系

　　FPSB金融理财课程体系由以下内容构成：

　　一、金融理财专业知识课程分类

　　二、金融理财课程学习培养目标

　　三、金融理财课程设置

　　四、金融理财课程教学要求（按课程科目分类）

　　金融理财师评估体制

　　《金融理财师评估体制》涵盖了能力培训、实践检验、道德和执业标准认证以及认证考试的一整套综合评估体制，认证机构能够评估金融理财师在实际理财规划中应用自己的专业技能、技术及理论知识的能力。FPSB要求各会员国或地区运用此标准对CFP®认证的申请人进行全面评价：经验要求、理财规划、甲方承诺、认证方核实及与培训项目独立的考试项目。

　　金融理财师行为准则

　　《金融理财师行为准则》是《金融理财师道德准则和专业责任》和《金融理财执业标准》的补充强化机制。《金融理财师行为准则》中规定了金融理财专业人士应当遵守的37条有关行为标准的条款（无顺序），对在全国范围内使用FPSB商标系列的个人及单位均具有约束力。金融理财师必须了解并掌握该准则，并应在专业活动中严格遵守。对违反《金融理财师行为准则》的金融理财师,现代国际金融理财标准（上海）有限公司（FPSBChina）有权限制其在中国大陆地区使用FPSB商标系列。

　　金融理财师道德准则和专业责任

　　在《金融理财师道德准则和专业责任》中，FPSB规定并界定了金融理财专业人士在日常的金融理财活动中应遵守的8大道德准则：客户至上、正直诚信、客观公正、公平合理、专业精神、专业胜任、保守秘密和恪尽职守。

　　金融理财全球竞争力标准

　　《金融理财师全球竞争力标准》描述了金融理财专业人士与客户共同制定金融理财规划协议时需要的能力、技能、态度、判断力和知识。金融理财师执业能力描述了金融理财专业人士向客户提供金融理财服务时需要执行的任务：收集、分析、综合；金融理财专业人士需具备的专业技能分为道德判断力、实践能力、沟通能力和认知能力；金融理财知识体系涉及税务、保险、投资、退休，储蓄和收入计划、法律、金融分析、债务、经济和法规环境、政府福利计划、行为金融学、道德和行为标准等11个领域。《金融理财师全球竞争力标准》既反映了金融理财专业人士当前的工作状态，又体现了其对未来5年金融理财职业发展的期望。

　　CFP商标使用指南

　　为保护社会公众的利益，FPSB必须保证CFP商标在其所注册的国家或地区被有效的保护和使用，并且保证使用CFP商标的人都已达到适当的认证标准。与其他职业许可或教育认证不同，CFP认证和服务商标的使用必须符合其注册国家或地区的商标法规定。如果商标被不恰当地使用，则会失去其保护地位。如果发生这样的情况，CFP认证与其他认证的区别就会显得毫无意义，因此也得不到客户的信赖。为防止这样的情况发生，FPSB要求所有的FPSB利益相关者都要遵守《CFP商标使用指南》。各会员国或地区都必须要求金融理财师在遵守《金融理财师道德准则和专业责任》的前提下，正确使用CFP商标。

　　金融理财师持续职业发展标准

　　职业发展是一个需要终身学习的过程，它需要通过个人努力使其能力、技能和知识能够时刻满足专业工作的需要。金融理财师对持续职业发展的承诺保证了其服务对象对其专业性的认可。

　　FPSB制定的《金融理财师持续职业发展标准》描述了金融理财师为保持其竞争力、道德标准和执业能力而以学习的方式履行其持续职业发展的责任。

　　金融理财师工作经验标准

　　FPSB认为工作经验是为各种客户提供服务的金融理财师区别于他人的最重要的标志。FPSB认为跟随有经验的工作导师学习是最有效率获取专业经验的途径，但是其他方法也是可以接受的。《金融理财师工作经验标准》将工作经验分为独立的工作经验和有专业指导的工作经验。

　　金融理财执业标准

　　FPSB的各种认证标准保证了金融理财专业人士在向社会公众提供金融理财服务时能达到相应的道德准则、执业标准和全球竞争力要求，完全有能力提供金融理财相关服务。

　　FPSB通过会员国或地区积极推进有关认证和再认证的标准并以服务公众为职责，树立了CFP系列认证的全球金融理财卓越标准。

　　在《金融理财执业标准》中，FPSB规定了金融理财专业人士无论在何时何地，何种背景，何种报酬方式下提供金融理财服务应该达到的执业标准。《金融理财执业标准》中规定了金融理财专业人士在提供金融理财服务时应遵循的6大金融理财业务流程：

　　1.建立和界定客户关系

　　2.收集客户信息

　　3.分析和评估客户当前的财务状况