CFP考试课程体系特点及CFP考试学习攻略

文章作者:理财教育网 发布时间:2020-06-02 09:42:00
    CFP考试课程体系特点及CFP考试学习攻略
 
    CFP考试和AFP考试一样,强调理解和运用能力、分析和综合能力、专业评估和判断能力,不测试背诵和记忆能力,这就要求学员在学习过程中对某一知识点要理解透彻,不能浮于文字表面。
 
    CFP考试的5门课程,按照难易程度来分,一般是综合案例规划最难,其他依次是投资规划,个人税务与遗产筹划、退休规划与员工福利和个人风险管理与保险规划。
 
    CFP考试课程体系特点及CFP考试学习攻略下面对各个模块做单独的分析和总结:
 
    投资模块
 
    很多学员都能明显的感觉到投资模块比AFP资格认证的难度加大,如果没有把AFP资格认证中的投资课程稍微复习一下,真的有可能会一头雾水。因而建议大家在学习CFP资格认证投资课程之前先复习一下AFP资格认证课程,从而提高您的学习效率。
 
    投资理论部分主要包括如下内容:(1)资本资产定价模型,对CML线进行详细、深入的讲解;(2)套利定价模型及其应用,引入套利定价理论,讲解APT模型;(3)深化讲解有效市场理论,理解市场有效性;(4)了解行为金融学,了解市场异象及其产生的原因;(5)掌握资产配置策略。其中(1)、(2)、(3)、(5)是重点和难点
 
    债券部分主要包括如下内容:(1)利率期限结构,引入3种理论;(2)利率风险及久期,;
 
    (3)债券投资策略。三章内容都是是学习的重难点。
 
    股票部分主要包括如下内容:(1)基本面分析,是对AFP资格认证“股票”章节中两种股票分析方法中的“基本分析方法”的深入讲解(2)股票价值评估,涉及几个模型;(3)投资策略。学习这两部分内容前需要先复习AFP资格认证“股票”课程中股票定价以及股票分析的内容。
 
    期权部分主要包括如下内容:(1)期权的估值,此部分内容涉及对AFP资格认证“期权”课程进行复习;(2)期权交易策略;(3)其他具有期权特征的证券。其中(1)、(2)是学习的重难点。
 
    期货部分包括如下内容:(1)期货概述;(2)期货市场的功能与结构;(3)期货交易制度;(4)期货交易的风险管理;(5)期货交易策略;(6)期货定价;(7)几种典型的期货及其应用。其中(5)、(6)是学习的重难点。
 
    为了更贴近理财工作实践,CFP资格认证课程加入了“大宗商品投资”、“房地产投资”、“收藏品投资”、“海外投资”、“金融工程与风险管理”,学习难度相较投资前几部分内容下降,以掌握基础知识、概念和分析方法为主。
 
    对于投资课程的学习思路是,从理论的扩展到实际的应用,弄清楚一些理论和产品之间的内在联系即可。这门课程公式及模型较多,考试考查公式的理解和运用,不考推导,学习以理解为主、记公式为辅。如果有些学员想更为深层次的学习投资,可以参考博迪的《投资学》(第六版)。
 
    税务模块
 
    CFP的税务模块比AFP中的税务内容复杂很多,考试中的题目牵扯面广、计算过程复杂,稍有疏忽则满盘皆输。对于一些只涉及单个税种的计算,相对比较简单。但是现实的经济活动往往是复杂的、相互影响的,可能涉及多个税种,加大了问题的难度。
 
    税收制度与个人理财部分主要包括如下内容:(1)深入讲解增值税,新增消费税;(2)新拓展企业所得税的讲解,应多注意税前扣除项目的归纳和总结以及税收优惠的内容;(3)拓展讲解其余税种,如房产税、土地增值税等。其中增值税和企业所得税是考试重点和难点,弄清楚各个税种的计税基础,减免规定等细节,对做税收的题目会有很大的帮助。
 
    具体税种的筹划主要是对第一部分涉及的税种的筹划,需重点掌握对增值税、企业所得税、土地增值税、房产税等的筹划方法。
 
    理财涉税筹划主要讲解投资、保险、福利行为会涉税的相关筹划。
 
    个人跨国所得税务筹划,其中的入境天数的计算,以及对居民纳税人和非居民纳税人的判定等等,这些都是非常细而且考试频率高、与现实联系很紧密的知识点,大家在学习的时候要注意掌握。
 
    遗产税部分应注意遗产税的计算、筹划工具及策略的选择。
 
    对于税务课程的学习而言,就4个字—“仔细、全面”,先把各个税种弄清楚,包括各个税种的税率、计税基础、减免规定等,然后再综合学习税务筹划。税务类的题目计算量大,尤其是涉及多个税种的综合类的税务题目才是难点和重点,其中和房子相关的计税是考试频率较高的题目,而且和现实联系很紧密,在平常学习过程中应注意多归纳总结。
 
    福利模块
 
    福利模块相对前面两个模块容易很多,学习前最好先复习下AFP资格认证退休规划与员工福利以及货币时间价值这2门课程。该门课程深入阐述了既得养老金、DB计划、DC计划人力资本等概念,拓展了预期福利、企业年金等内容,应先弄清楚一些基本的概念,然后再从货币时间价值的角度去计算即可。员工退休规划部分增长型年金运用较多,根据目标基准点法去做员工退休规划,计算出退休缺口,然后就可以提出相对应的规划方案,这一部分基本上和AFP资格认证员工福利与退休规划的内容联系非常紧密,基本思路差不多,只是多增加了一些知识点的计算和分析。
 
    对于该门课程的学习,要弄清楚课件上的各个概念及其对应的题型,深入理解退休规划缺口的计算流程和公式,能够利用金拐棍软件完成相关计算,总体上福利模块并不难。
 
    保险模块
 
    保险是相对容易的部分,相对于AFP资格认证阶段,新增了健康保险、团体保险和财产与责任保险等险种。首先产品分析部分相对较难,涉及到保险定价问题,会涉及一些生命表的计算,其中还有一些公式需要理解记忆。保险需求分析也是一个难点,其中主要包括生命价值法和遗属需求法,这个知识点在AFP资格认证阶段中已经学习,在CFP资格认证阶段更加强化。
 
    保险课程,总体来说相对于投资和税务难度不大,但是其中有一些比较细的条款容易让人分不清,不过只要花时间去弄清楚概念,保险就相对简单许多。
 
    综合案例
 
    案例模块是各科内容的综合考察,涉及到的知识比较多比较广,不仅仅包括CFP资格认证的各科内容,还涉及到AFP资格认证中的一些内容,如CFP资格认证制度、法律、经济学、投资、税务、福利、家财、货币时间价值等相关课程,需要大家对相关的知识熟练掌握,
 
    对AFP资格认证的相关内容要进行复习。
 
    总体来说,CFP资格认证各模块内容更为充实,概念、公式也较AFP更复杂,而且每一个模块都有相应的案例制作,要在学习和理解概念的基础上,用到案例制作中去,提高该课程的实操性。学完每个模块和知识点之后,还是要多练习,通过练习来检验自己的学习效果,每做一道习题就要把它弄清楚。

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CFP考试课程体系特点及CFP考试学习攻略

文章作者:理财教育网 发布时间:2020-06-02 09:42:00
    CFP考试课程体系特点及CFP考试学习攻略
 
    CFP考试和AFP考试一样,强调理解和运用能力、分析和综合能力、专业评估和判断能力,不测试背诵和记忆能力,这就要求学员在学习过程中对某一知识点要理解透彻,不能浮于文字表面。
 
    CFP考试的5门课程,按照难易程度来分,一般是综合案例规划最难,其他依次是投资规划,个人税务与遗产筹划、退休规划与员工福利和个人风险管理与保险规划。
 
    CFP考试课程体系特点及CFP考试学习攻略下面对各个模块做单独的分析和总结:
 
    投资模块
 
    很多学员都能明显的感觉到投资模块比AFP资格认证的难度加大,如果没有把AFP资格认证中的投资课程稍微复习一下,真的有可能会一头雾水。因而建议大家在学习CFP资格认证投资课程之前先复习一下AFP资格认证课程,从而提高您的学习效率。
 
    投资理论部分主要包括如下内容:(1)资本资产定价模型,对CML线进行详细、深入的讲解;(2)套利定价模型及其应用,引入套利定价理论,讲解APT模型;(3)深化讲解有效市场理论,理解市场有效性;(4)了解行为金融学,了解市场异象及其产生的原因;(5)掌握资产配置策略。其中(1)、(2)、(3)、(5)是重点和难点
 
    债券部分主要包括如下内容:(1)利率期限结构,引入3种理论;(2)利率风险及久期,;
 
    (3)债券投资策略。三章内容都是是学习的重难点。
 
    股票部分主要包括如下内容:(1)基本面分析,是对AFP资格认证“股票”章节中两种股票分析方法中的“基本分析方法”的深入讲解(2)股票价值评估,涉及几个模型;(3)投资策略。学习这两部分内容前需要先复习AFP资格认证“股票”课程中股票定价以及股票分析的内容。
 
    期权部分主要包括如下内容:(1)期权的估值,此部分内容涉及对AFP资格认证“期权”课程进行复习;(2)期权交易策略;(3)其他具有期权特征的证券。其中(1)、(2)是学习的重难点。
 
    期货部分包括如下内容:(1)期货概述;(2)期货市场的功能与结构;(3)期货交易制度;(4)期货交易的风险管理;(5)期货交易策略;(6)期货定价;(7)几种典型的期货及其应用。其中(5)、(6)是学习的重难点。
 
    为了更贴近理财工作实践,CFP资格认证课程加入了“大宗商品投资”、“房地产投资”、“收藏品投资”、“海外投资”、“金融工程与风险管理”,学习难度相较投资前几部分内容下降,以掌握基础知识、概念和分析方法为主。
 
    对于投资课程的学习思路是,从理论的扩展到实际的应用,弄清楚一些理论和产品之间的内在联系即可。这门课程公式及模型较多,考试考查公式的理解和运用,不考推导,学习以理解为主、记公式为辅。如果有些学员想更为深层次的学习投资,可以参考博迪的《投资学》(第六版)。
 
    税务模块
 
    CFP的税务模块比AFP中的税务内容复杂很多,考试中的题目牵扯面广、计算过程复杂,稍有疏忽则满盘皆输。对于一些只涉及单个税种的计算,相对比较简单。但是现实的经济活动往往是复杂的、相互影响的,可能涉及多个税种,加大了问题的难度。
 
    税收制度与个人理财部分主要包括如下内容:(1)深入讲解增值税,新增消费税;(2)新拓展企业所得税的讲解,应多注意税前扣除项目的归纳和总结以及税收优惠的内容;(3)拓展讲解其余税种,如房产税、土地增值税等。其中增值税和企业所得税是考试重点和难点,弄清楚各个税种的计税基础,减免规定等细节,对做税收的题目会有很大的帮助。
 
    具体税种的筹划主要是对第一部分涉及的税种的筹划,需重点掌握对增值税、企业所得税、土地增值税、房产税等的筹划方法。
 
    理财涉税筹划主要讲解投资、保险、福利行为会涉税的相关筹划。
 
    个人跨国所得税务筹划,其中的入境天数的计算,以及对居民纳税人和非居民纳税人的判定等等,这些都是非常细而且考试频率高、与现实联系很紧密的知识点,大家在学习的时候要注意掌握。
 
    遗产税部分应注意遗产税的计算、筹划工具及策略的选择。
 
    对于税务课程的学习而言,就4个字—“仔细、全面”,先把各个税种弄清楚,包括各个税种的税率、计税基础、减免规定等,然后再综合学习税务筹划。税务类的题目计算量大,尤其是涉及多个税种的综合类的税务题目才是难点和重点,其中和房子相关的计税是考试频率较高的题目,而且和现实联系很紧密,在平常学习过程中应注意多归纳总结。
 
    福利模块
 
    福利模块相对前面两个模块容易很多,学习前最好先复习下AFP资格认证退休规划与员工福利以及货币时间价值这2门课程。该门课程深入阐述了既得养老金、DB计划、DC计划人力资本等概念,拓展了预期福利、企业年金等内容,应先弄清楚一些基本的概念,然后再从货币时间价值的角度去计算即可。员工退休规划部分增长型年金运用较多,根据目标基准点法去做员工退休规划,计算出退休缺口,然后就可以提出相对应的规划方案,这一部分基本上和AFP资格认证员工福利与退休规划的内容联系非常紧密,基本思路差不多,只是多增加了一些知识点的计算和分析。
 
    对于该门课程的学习,要弄清楚课件上的各个概念及其对应的题型,深入理解退休规划缺口的计算流程和公式,能够利用金拐棍软件完成相关计算,总体上福利模块并不难。
 
    保险模块
 
    保险是相对容易的部分,相对于AFP资格认证阶段,新增了健康保险、团体保险和财产与责任保险等险种。首先产品分析部分相对较难,涉及到保险定价问题,会涉及一些生命表的计算,其中还有一些公式需要理解记忆。保险需求分析也是一个难点,其中主要包括生命价值法和遗属需求法,这个知识点在AFP资格认证阶段中已经学习,在CFP资格认证阶段更加强化。
 
    保险课程,总体来说相对于投资和税务难度不大,但是其中有一些比较细的条款容易让人分不清,不过只要花时间去弄清楚概念,保险就相对简单许多。
 
    综合案例
 
    案例模块是各科内容的综合考察,涉及到的知识比较多比较广,不仅仅包括CFP资格认证的各科内容,还涉及到AFP资格认证中的一些内容,如CFP资格认证制度、法律、经济学、投资、税务、福利、家财、货币时间价值等相关课程,需要大家对相关的知识熟练掌握,
 
    对AFP资格认证的相关内容要进行复习。
 
    总体来说,CFP资格认证各模块内容更为充实,概念、公式也较AFP更复杂,而且每一个模块都有相应的案例制作,要在学习和理解概念的基础上,用到案例制作中去,提高该课程的实操性。学完每个模块和知识点之后,还是要多练习,通过练习来检验自己的学习效果,每做一道习题就要把它弄清楚。

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