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AFP考试真题-金融监管的主要措施

文章来源:理财教育网 文章作者:理财教育网 发布时间:2021-01-22 14:48

AFP考试真题-金融监管的主要措施


知识要点:


金融监管的措施包括:
1、监管法规,即建立健全金融业务经营管理制度;
2、审批程序,即严格执行金融机构设立的审查批准程序;
3、非现场监管,即通过报表制度建立风险预警机制;
4、现场检查,即监督检查机构的经营状况,金融机构的风险评估;
5、危机管理,即紧急介入问题金融机构,做出市场退出安排。


考点直击:


下列描述中,不属于银行业金融监管的范畴的是()。
A.银监会规定,只有通过银行业从业人员资格考试和认证的商业银行工作人员才能从事商业银行的个人理财服务工作
B.某省银监局发现其辖内的一法人银行在经营管理上出现了潜在的问题和风险,于是约见该银行的总经理进行谈话
C.某银行内部下发通知,要求严格控制个人住房抵押贷款风险
D.为帮助中国银行业平稳度过全球金融危机,银监会近期经常向各商业银行提示风险,并提出一些指导性的意见


答案:C
解析:该题综合考查的是金融监管的内容和主要措施。银行业金融监管由银监会及其下属的银监局负责。A选项,是観行业市场准入的监管范時。B选项金融机构采取诚勉谈话的手段来控制风险。C选项,主要针对某个银行内部所实施的个别风险控制。D选项是银监会监管的范畴。

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