AFP与CFP同为金融类证书,两者之间有何区别和联系

文章作者:理财教育网 发布时间:2022-05-06 15:35:00

AFP和CFP是同为金融类证书,两证书之前即存在区别又有联系,以下内容将为大家解答疑惑。

AFP和CFP两者之间的联系:在中国实施金融理财师两级认证制度, 即金融理财师AFP 认证和国际金融理财师CFP认证制度。AFP认证是CFP认证的第一阶段,申请人取得AFP认证后才能取得CFP认证。

AFP和CFP两者之间的区别,体现在以下几个方面:

市场认可度方面:AFP是作为理财师的初级标准,是银行业的理财部门比较认可此证书,如果想做银行的理财业务,AFP是最基础的证书。CFP是CFP认证体系的较高级。CFP证书是27个国家和地区普遍认可的证书。

考核内容方面:AFP培训共108学时,CFP培训共132学时。教育培训是整个CFP认证流程中的第一步,其中,AFP培训又为CFP培训的第一阶段。AFP培训课程为《金融理财原理》,包括金融理财基础、家庭理财规划、投资规划、风险管理与保险规划、员工福利与退休规划、个人税务与遗产规划、理财规划综合案例等,学习金融理财基础知识;CFP培训的课程为《高级金融理财》,包括投资规划、个人风险管理与保险规划、退休与养老金规划、个人税务与遗产筹划等四门专业课和一门综合案例课,更深入地学习金融理财的相关知识。

培养目标方面:AFP金融理财师,必须能够正确分析和评估客户的财务状况,并根据客户所处的生涯阶段和风险承受能力,为客户量身定做一份合理的理财方案。

CFP国际金融理财师,必须掌握金融理财基本知识和实务操作技能,把握国家经济金融政策动态,熟悉各金融市场的运作和个人理财的基本原理,能够运用现代金融工具,为个人提供金融投资及理财服务。

以上便是afp与cfp的区别与联系了,如果想要在今后的工作中能够有更高的收入,更好的发展空间,那么我建议大家去考afp、cfp证书。为了帮助大家高效备考,小编整理了一份AFP/CFP备考大礼包,如有需要,可点击此处免费领取。

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AFP与CFP同为金融类证书,两者之间有何区别和联系

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AFP和CFP两者之间的区别,体现在以下几个方面:

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考核内容方面:AFP培训共108学时,CFP培训共132学时。教育培训是整个CFP认证流程中的第一步,其中,AFP培训又为CFP培训的第一阶段。AFP培训课程为《金融理财原理》,包括金融理财基础、家庭理财规划、投资规划、风险管理与保险规划、员工福利与退休规划、个人税务与遗产规划、理财规划综合案例等,学习金融理财基础知识;CFP培训的课程为《高级金融理财》,包括投资规划、个人风险管理与保险规划、退休与养老金规划、个人税务与遗产筹划等四门专业课和一门综合案例课,更深入地学习金融理财的相关知识。

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CFP国际金融理财师,必须掌握金融理财基本知识和实务操作技能,把握国家经济金融政策动态,熟悉各金融市场的运作和个人理财的基本原理,能够运用现代金融工具,为个人提供金融投资及理财服务。

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