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和其他金融类热门证书比较,金融理财师证书有用吗?

文章来源:理财教育网 文章作者:理财教育网 发布时间:2021-05-18 13:17

  金融理财师证书有用吗?在银行、保险或者证券类行业工作的小伙伴的会有这样的疑虑。答案是肯定的,金融理财师证书是有用的。


  金融理财师证书不但对职场人有专业上的知识提升,对普通人也有学习理财知识的帮助。


  金融理财是面向个人和家庭的综合性金融服务。它包括,人的生命周期每个阶段的资产和负债分析、现金流量预算与管理、个人风险管理与保险规划、投资规划、职业生涯规划、子女养育及教育规划、居住规划、退休规划、个人税务筹划和遗产规划等内容。


  金融理财师培养的能力


  更专业

  掌握现代

  金融理财理论


  更熟练

  熟练运用各项

  理财工具


  更独立

  独立提供个性化的

  整体解决方案


  更综合

  提高为客户服务的

  综合技能

  

  金融理财职业道德


  一、金融理财师应向客户收集有关信息,客户及理财师应各自陈述对客户个人生活目标及理财目标的构想,完成讨论和实施决策的时间框架,并对风险做出评估。


  二、金融理财师应分析并评估客户的状况并就需要采取的理财措施做出决策。根据客户所需要的服务类型,金融理财师可能提供的理财建议包括资产、负债、现金流、保险覆盖度、投资组合及避税战略等各方面的分析。


  三、金融理财师应在客户所提供的信息的基础上提出与理财目标相对应的理财建议。理财师应与客户进行充分讨论,力求让客户对理财师的分析及建议有充分的理解和把握,以便于客户做出科学的决策。


  金融理财师的培训对象还包含了想系统学习专业理财知识的普通大众,其实它对我们每个人都有帮助的。


  成为金融理财师持证人,对职场的您和想学理财的您都很用处颇大。


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