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金融类热门职业:金融理财师和理财规划师的关系与区别

文章来源:理财教育网 文章作者:理财教育网 发布时间:2021-05-12 11:38

  金融理财师和理财规划师的关系与区别小编在文中具体说明。


  什么是金融理财师?


  一、现代国际金融理财标准(上海) 有限公司(FPSB China) 结合中国国情, 采用多数FPSB成员的做法, 在中国实施金融理财师两级认证制度, 即金融理财师(AFP) 认证和国际金融理财师(CFP) 认证制度。


  二、金融理财师(AFP)是遵循金融理财规范流程:


  1、帮助客户实现人生目标的专业人士。

  2、必须能够正确分析和评估客户的财务状况。

  3、并根据客户所处的生涯阶段和风险承受能力。

  4、为客户量身定做合理的理财方案。

  5、适合人群:银行、证券、保险、基金,专业理财企业,想系统学习专业理财知识的普通大众等金融方面的从业人员;经济师、会计师及对理财规划有兴趣,有意成为全方位理财规划顾问的各行业从业人员。


  三、考试内容:CFP认证包括培训、专业考试、职业道德考核等几个步骤。其中,专业考试包括理财规划概论、投资计划、保险计划、税收计划、退休计划与职工福利、高级理财规划六个模块。


  四、金融理财师(AFP)是遵循金融理财规范流程:

  1、帮助客户实现人生目标的专业人士。

  2、必须能够正确分析和评估客户的财务状况。

  3、并根据客户所处的生涯阶段和风险承受能力。

  4、为客户量身定做合理的理财方案。


  什么是理财规划师?


  理财规划师是指运用理财规划的原理、技术和方法,针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标,提供综合性理财咨询服务的人员。理财规划要求提供全方位的服务。


  理财规划的目的在于能够使客户不断提高生活品质,即使到年老体弱或收入锐减的时候,也能保持自己所设定的生活水平。


  理财规划的目标有两个层次:财务安全和财务自由。理财规划是一个评估个人或家庭各方面财务需求的综合过程,它是由专业理财人员通过明确客户理财目标,分析客户的生活、财务现状,从而帮助客户制定出可行的理财方案的一种综合性金融服务。


  理财规划师(Financial Planner)是为客户提供全面理财规划的专业人士。


  理财规划师和金融理财师区别:


  (一)认证单位不同

  1、理财规划师是国家认可的职业资格认证;

  2、金融理财师是协会推出的认证。


  (二)认可程度和权威不同

  1、理财规划师是我们国家认可的理财职业资格的证明,而金融理财是国际金融理财标准委员会(通过在金融理财业建立、维护和推广全球职业标准, 使金融理财师的客户和潜在客户受益的)。

  2、金融理财师的考试难度相对来说也是较大的,含金量较高。


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