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在线金融理财师有用吗?就业率怎么样?

文章来源:理财教育网 文章作者:理财教育网 发布时间:2021-05-21 16:08

 如今是拼经济的时代,各国都在尽最大努力发展国家,金融业则是其中的代表,由于各国对金融的重视,衍生了很多金融证书,afp、cfp作为金融行业含金量很高的证书,具有一定的代表性。那么很多人就有疑问了afp作为金融证书到底有什么用呢?就业情况如何呢?接下来就帮大家简单介绍一下。

  AFP是金融理财师,是银行、保险、证券等金融行业普遍认可的证书,对于自己的个人提升和职位晋升都有很大的帮助,同时对自己家庭理财也非常实用,全球27个地区和国家受到金融理财各界专业人士的认可,是由国际金融理财标准委员会颁发的。

  金融理财师是帮助客户实现人生目标的专业人士。作为一名“金融理财师”,必须能够正确分析和评估客户的财务状况,并根据客户所处的生涯阶段和风险承受能力,为客户量身定做一份合理的理财方案。

  金融理财师是遵循金融理财规范流程的六大步骤:

  1、建立和界定客户关系

  2、收集客户信息

  3、分析和评估客户当前的财务状况

  4、制定并提交个人理财规划方案

  5、实施金融理财规划方案

  6、监督客户金融理财状况

  前景如何:现在越来越多的财富人士,他们或无暇顾及资产投资,或不懂金融投资,这就需要专业的人士来处理,这就衍生了理财行业.在国外,理财师(指CFP)是按小时付费,并且是独立的第三方机构,但在中国理财师还要依附于金融机构,服务于金融机构,这就需要很多的金融从业人士。

  人才短缺:相对于老百姓巨大的投资理财需求,目前真正意义上的理财规划为零。国内商业银行、保险公司、证券公司有不少以理财的名义扩展业务,但其理财具有浓厚的产品营销色彩。按照1个afp金融理财师服务100人估算,afp国内金融理财师的缺口至少10万人。

  薪酬待遇:待遇方面,在评职级时会有一些优势看单位重不重视了。另外AFP/CFP认证是金融行业内招聘、转岗、转正的重要参考,有利于帮助自己升职加薪。

  “物以稀为贵”在这个金融理财师短缺的现实情况下,个人觉得如果你想从事金融业的话,考afp、cfp专业的理财师证书是很有必要的,同种情况下,招聘单位肯定是选择有专业证书的应聘者,很多金融机构和银行也是要求必须持证上岗的,这不仅对自己的职业规划有很大帮助,还能提高自己就业机会。

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