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AFP考试每日一练-金融理财师职业道德准则

文章来源:理财网 文章作者:理财网 发布时间:2020-05-26 16:51
         
  【例题001】
 
  张行长是CFP持证人,为了嬴得更多客户,他经常对客户说其他银行的CFP持证人专业水平低、道德品质不可靠。其下属小周是客户经理,为了贏得更多业绩,经常故意隐瞒理财产品的风险,夸大收益,甚至有意欺骗客户。张行长对小周的做法十分清楚,但既然增加了业绩,也没有出现客户投诉的现象,所以一直未予纠正。根据《金融理财师职业道德准则》,张行长的上述行为违反了()。
 
  A.专业精神和保守秘密原则
 
  B.专业胜任和客观公正原则
 
  C.专业精神和恪尽职守原则
 
  D.专业胜任和正直诚信原则
 
  【例题001】答案:C
 
  解析:《金融理财师职业道德准则》中专业精神原则要求:理财师具有职业的荣誉感,提升行业公众形象和服务质量,正确使用CFP商标,不能低毁同行等。
 
  格尽职守原则要求:为客户提供服务时应及时、周到、勤勉;根据客户的具体情况提供并实施有针对性的理财建议;对向客户推荐的理财产品进行调查;对下属向客户提供的个人理财规划服务进行监督,对其触犯道德准则的行为应及时制止。
 
  题目中张行长低毁同行,违反了专业精神原则;还对下属隐瞒风险、夸大收益、欺骗客户的行为没有及时制止,违反了恪尽职守原则。因此选C。
 

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