AFP每日一练:综合理财规划流程的六大步骤
文章作者：理财教育网
发布时间：2022-12-26 15:34:00
【AFP每日一练】金融理财综合案例—综合理财规划流程的六大步骤考点及相关练习题如下：
章节名称：金融理财综合案例。
考点标题：综合理财规划流程的六大步骤。
知识概念（考点知识）：
综合理财规划流程的六大步骤
(1)建立并界定客户关系
(2)收集客户信息
(3)分析和评估客户的财务状况
(4)制定并提交理财规划方案
(5)实施理财规划方案
(6)监督客户理财规划状况
知识检验（真题题目）
金融理财师小孙在为客户服务时遇到以下问题，根据理财规划流程，她的处理方法正确的是()
A.某客户表现出强烈的偏向当前消费的价值观，小孙认为这是不正确的，建议客户纠正这种价值观，并不顾客户反对为其制订了强制储蓄计划
B.小孙受客户委托制订理财规划方案，为了给客户设计最好的方案，她在客户不知情的情况下，把客户所有信息拿给其他金融理财师并一起探讨
C.小孙总是为客户详细地记录每笔交易的细节，并定期向客户发送方案执行情况的报告
D.小孙为客户制订理财规划方案后，要求客户严格执行，不论发生什么情况，都不应修改方案，否则就会实现不了客户的目标
答案解析：
答案:C
解析:价值观因人而异，没有对错标准，金融理财师的责任不在于扭转客户的价值观，故A错误。根据《金融理财师道德准则和专业责任》的保守秘密原则，未经客户书面许可，不得向第三方透露任何有关客户的个人信息，所以B错误。根据理财规划的六大步骤:建立并界定客户关系:收集客户信息;分析和评估客户财务状况;制定并提交理财规划方案:实施理财规划方案;监督客户理财规划状况，在实施理财方案时要随时监督方案的执行，根据实际情况及时调整方案，故D错误。所以选C。
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