AFP考试真题-理财产品的关系人

文章作者:理财教育网 发布时间:2022-04-15 14:27:00

【每日真题】-【今日考点:理财产品的关系人】

知识要点:

1、 资产管理人

负责发行理财产品并募集资金,是主导理财产品的开发、受托资产投资和管理、信息披露与收益分配的金融机构。资产管理人也可以委托其他具有资质的机构承担部分职责,如委托其他机构进行市场推广和投资管理等。

2、 产品投资人

通常是指购买理财产品,依照合同约定享有投资收益,并承担相应风险的主体。但在信托关系中,投资人可能不享有投资收益,而是指定由其他个人或机构享有。

3、 产品受益人

在信托关系中,根据信托合同享有投资收益,并承担相应风险的主体。受益人可以是投资人本人,也可以是投资人指定的其他个人或机构。

4、 产品托管人

受产品的资产管理人委托,保管委托资产,执行资金清算、会计核 算、提交托管和财务报告,并履行其他相关职责的金融机构。

5、 其他关系人

产品设计人:受产品的资产管理人委托,对理财产品的运作模式、产品架构、收益分配等进行设计开发的机构。

投资管理人:受产品的资产管理人委托,对理财资金的投资进行专业管理的机构。

产品推广机构:受产品的资产管理人委托,对理财产品进行市场推广和代理销售的机构。

考点直击:

理财师小李和小张正在讨论理财产品,他们下列的表述中错误的是()

A.小李:理财产品是金融机构发行的,根据合同约定将募集的资金投资于金融机构或非金融机构。

B.小张:理财产品的发行方获得投资收益后,应根据合同约定将收益进行分配。

C.小李:投资者购买理财产品属于间接投资行为,由金融机构代理理财。

D.小张:理财产品一般期限较短,因此不存在流动性风险。

考点解析:

答案:D

解析:理财产品一般期限较短,大部分无法在存续期间内赎回,存续期间内对赎回有限制,所以存在较大的流动性风险.

以上就是“AFP考试真题-理财产品的关系人”的介绍,希望可以帮助各位考生。2023版AFP/CFP认证培训课程震撼发售!【戳我】免费领2023新版资料包

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AFP考试真题-理财产品的关系人

文章作者:理财教育网 发布时间:2022-04-15 14:27:00

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知识要点:

1、 资产管理人

负责发行理财产品并募集资金,是主导理财产品的开发、受托资产投资和管理、信息披露与收益分配的金融机构。资产管理人也可以委托其他具有资质的机构承担部分职责,如委托其他机构进行市场推广和投资管理等。

2、 产品投资人

通常是指购买理财产品,依照合同约定享有投资收益,并承担相应风险的主体。但在信托关系中,投资人可能不享有投资收益,而是指定由其他个人或机构享有。

3、 产品受益人

在信托关系中,根据信托合同享有投资收益,并承担相应风险的主体。受益人可以是投资人本人,也可以是投资人指定的其他个人或机构。

4、 产品托管人

受产品的资产管理人委托,保管委托资产,执行资金清算、会计核 算、提交托管和财务报告,并履行其他相关职责的金融机构。

5、 其他关系人

产品设计人:受产品的资产管理人委托,对理财产品的运作模式、产品架构、收益分配等进行设计开发的机构。

投资管理人:受产品的资产管理人委托,对理财资金的投资进行专业管理的机构。

产品推广机构:受产品的资产管理人委托,对理财产品进行市场推广和代理销售的机构。

考点直击:

理财师小李和小张正在讨论理财产品,他们下列的表述中错误的是()

A.小李:理财产品是金融机构发行的,根据合同约定将募集的资金投资于金融机构或非金融机构。

B.小张:理财产品的发行方获得投资收益后,应根据合同约定将收益进行分配。

C.小李:投资者购买理财产品属于间接投资行为,由金融机构代理理财。

D.小张:理财产品一般期限较短,因此不存在流动性风险。

考点解析:

答案:D

解析:理财产品一般期限较短,大部分无法在存续期间内赎回,存续期间内对赎回有限制,所以存在较大的流动性风险.

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