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金融理财师的前景好吗?拿到证书后能从事什么工作,待遇高吗?

文章来源:理财教育网 文章作者:理财教育网 发布时间:2021-05-12 17:28


  AFP金融理财师证书,它主要针对的是金融行业的从业人员,想必金融行业工作的大多数人对证书具体情况应该比较了解了。但不乏有一些不太了解金融理财师证书的人员,会有疑问,金融行业的证书有这么多,我为什么要考afp证书呢?它的职业发展前景好吗?拿到证书后能干什么呢?对我有什么帮助呢?

  AFP考试科目:金融理财原理《一》,考金融理财原理《二》。

  学习内容:金融理财基础、家庭综合理财、投资规划、风险管理与保险规划、员工福利与退休规划、个人所得税及其优化、金融理财综合案例

  考试时间:AFP约每周都有考试,每年大概60次左右。

  从事工作:拿到AFP证书后,主要会在金融机构从业,这就包括银行金融机构和非银行金融机构(保险/基金公司),因为保险/基金公司的非银行金融机构也存在着个人客户理财的需求,且AFP的课程里有保险规划的。主要的服务对象是个人客户。

  前景如何:现在越来越多的财富人士,他们或无暇顾及资产投资,或不懂金融投资,这就需要专业的人士来处理,这就衍生了理财行业.在国外,理财师(指CFP)是按小时付费,并且是独立的第三方机构,但在中国理财师还要依附于金融机构,服务于金融机构,这就需要很多的金融从业人士。

  人才短缺:相对于老百姓巨大的投资理财需求,目前真正意义上的理财规划为零。国内商业银行、保险公司、证券公司有不少以理财的名义扩展业务,但其理财具有浓厚的产品营销色彩。按照1个afp金融理财师服务100人估算,afp国内金融理财师的缺口至少10万人。

  薪酬待遇:待遇方面,在评职级时会有一些优势看单位重不重视了。另外AFP/CFP认证是金融行业内招聘、转岗、转正的重要参考,有利于帮助自己升职加薪。

  注:截止至2021年3月,中国大陆地区CFP系列认证持证人总数已超过24万,而且持证人数每年都在持续增长。考afp、cfp证书的人越来越多,这就说明了金融理财师的发展空间是很大很好的。

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