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金融理财师是什么?金融理财师主要干什么?

文章来源:理财教育网 文章作者:理财教育网 发布时间:2021-04-15 11:00

金融理财师是一个非常吃香并且紧俏的职业。今天理财教育网就带你来看看金融理财师到底是什么?

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金融理财是面向个人和家庭的综合性金融服务。它包括,个人和家庭的生命周期每个阶段的资产和负债分析、现金流量预算与管理、个人风险管理与保险规划、投资规划、职业生涯规划、子女养育及教育规划、居住规划、退休规划、个人税务筹划和遗产规划等内容。

金融理财师是从事金融理财,达到标准委员会所制定的教育(Education)、考试(Examination)、从业经验(Experience)和职业道德(Ethics)标准(以下简称为“4E”标准),并取得资格认证的专业人士。金融理财师工作的最终目标是,在客户既定的条件和前提下,运用专业知识与技能,最大化地满足客户对财富保值和增值的期盼及其人生不同阶段的财务需求。

金融理财首先是一种综合性金融服务。个人财务规划是针对客户整个一生而不是某个阶段的规划,它包括个人生命周期每个阶段的资产和负债分析、现金流量预算和管理、个人风险管理与保险规划、投资目标确立与实现、职业生涯规划、子女养育及教育规划、居住规划、退休计划、个人税务筹划及遗产规划等各个方面。个人理财规划应是一个标准化的程序,它包括六个方面,即建立和界定与客户的关系、收集客户数据并判断客户目标与期望、分析客户当前财务状况、提出理财方案、执行理财方案、监督理财方案执行。

个人理财规划,就是针对个人在事业发展的不同时期,依据其收入、支出状况的变化,通过金融专家、税务师、保险师、不动产鉴定师等专家的协助,制定储蓄计划、保险、投资对策、税金对策、财产继承人及经营问题上的解决方案等。

理财规划师是为客户进行理财规划的专业人员,根据客户的资产状况与风险偏好,提供包括客户生活方方面面的全面财务建议,为客户寻找一个最适合的理财方式,以确保其资产的保值与增值。

经过以上对金融理财师的分析和解答,相信大家对金融理财师有了一个初步的了解。☛☛点击咨询在线客服了解金融理财师报考条件

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