一名专业的理财师?需要具备哪些专业素质?

文章来源:理财教育网 文章作者:理财教育网 发布时间:2021-04-21 15:12
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  大家都知道理财师证书是含金量较高的证书,待遇和收入相对来说也比较高。作为金融行业的从业人员,如何成为一名专业的理财师,更好地为客户服务呢,这就需要我们具备以下专业的素质。

  1、专业知识:理财师需要非常专业的理财知识,并且需不断进修和深化。AFP 资格认证对于理财师来说,应该是基本门槛。 资格认证对于理财师来说是一个需要争取达到的阶段。当然,除了这两个基本证书外,理财师还需要掌握基金、证券、保险、期货、税务等多个领域的基础知识,获取一些基本的从业资格证书。对投资特别感兴趣的理财师,还可以考虑去考CFP证书继续进修。

  2、客户资源:既然要理财,就涉及到客户资源的问题。在实际工作中,客户资源的多少,很大程度上决定了你的理财师职业道路上升的速度。理财师的工作,就是一个不断和客户打交道的过程,包括新客户的开拓和老客户的维护。客户资源的优劣,更影响到所在金融机构对理财师的评价和职业上升的空间。

  3、理财经验:考证容易,经验积累难。理财经验不仅包括对各种投资工具的投资研究经验,还包括对客户实际财务情况的判断、规划、分析、指导经验,甚至还包括对宏观经济运行的判断。一名优秀的金融理财师,一定是多领域均有涉及,经验丰富的专家,而经验只能随着其职场发展逐步积累。

  4、道德品质:无论是销售理财产品还是协助客户进行理财方案的规划,对于理财师的道德品质都有着至高的要求。一个靠欺骗误导客户来达成业务目标的不诚信理财师,职业之路是很难展开的。每年因为误导销售而遭到客户投诉的理财师比比皆是,这完全是自毁前途。


  作为一名专业的理财师,就必须具备以上的专业素质,只有这样才能更好地工作与生活,自己才能有更大的发展空间。

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