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金融理财师和金融分析师两个证书之间有区别,哪个用处大?

文章来源:理财教育网 文章作者:理财教育网 发布时间:2021-05-18 14:46

  金融理财师和金融分析师两个证书之间有区别,哪个用处大?想考证的小伙伴仔细阅读下,这篇文章的总结可以帮助我们更好的选择。


  AFP金融理财师


  现代国际金融理财标准(上海) 有限公司(FPSB China) 结合中国国情, 采用多数FPSB成员的做法, 在中国实施金融理财师两级认证制度, 即金融理财师(AFP) 认证和国际金融理财师(CFP)认证制度。AFP认证是CFP认证的第一阶段, 申请人取得AFP认证后才能取得CFP认证。


  1、金融理财师的执业标准


  在《金融理财执业标准》中,FPSB规定了金融理财专业人士无论在何时何地,何种背景,何种报酬方式下提供金融理财服务应该达到的执业标准。《金融理财执业标准》中规定了金融理财专业人士在提供金融理财服务时应遵循的6大金融理财业务流程:


  1.建立和界定客户关系

  2.收集客户信息

  3.分析和评估客户当前的财务状况

  4.制定并提交个人理财规划方案

  5.实施金融理财规划方案

  6.监督客户金融理财状况


  2、金融理财师持续职业发展标准


  职业发展是一个需要终身学习的过程,它需要通过个人努力使其能力、技能和知识能够时刻满足专业工作的需要。金融理财师对持续职业发展的承诺保证了其服务对象对其专业性的认可。


  3、AFP金融理财师培训对象


  银行

  初级理财经理

  客户经理

  大堂经理

  想转到理财岗的银行员工


  保险

  保险经理人

  财富顾问

  业务主管


  券商

  客户经理

  资深客户经理

  精英客户经理


  在校学生

  想毕业后从事金融理财相关工作的在校大学生


  其他

  独立财富管理公司等机构的相关从业人员

  想系统学习专业理财知识的普通大众


  金融分析师


  金融分析师是证券投资与管理界的一种职业称号,CFA是“特许金融分析师”(CharteredFinancialAna-lyst)的简称的缩写,它是证券投资与管理界的一种职业称号,他们分布在证券公司、商业银行、保险公司以及投资机构。由美国“注册金融分析师学院”(ICFA)发起成立。该学院最初是在1959年6月由美国“金融分析师联合会”(FAF)同意在弗吉尔亚的夏洛茨维尔市与弗尔市与弗吉尼亚大学联合设立。


  金融分析师的工作内容


  ① 培育专业的机构投资人;

  ② 对开放式基金进行管理以及创业板市场的设立与运作;

  ③ 保险基金和养老基金的管理;

  ④ 商业银行股份化和资产证券化运作;

  ⑤ 股票指数、期货分析以及风险资金管理等也是其工作范畴。


  从市场需求量到个人职业规划, AFP金融理财师更适合在金融机构从事个人理财相关业务,希望提升自己理财执业水平的从业人员。

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