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七夕特辑 | 来自CPB持证人的甜蜜告白……

2022-08-04 17:52:50 作者:理财教育网

张善亮

某股份制商业银行市级财富中心负责人

9年金融从业经验

CFP/CPB持证人

中国百佳金融理财师(2020)

中国私人银行精英赛(2021)银奖

大家好我是张善亮。

目前司职某股份制商业银行市级财富中心负责人,9年金融从业经验,CFP持证人、CPB持证人,中国百佳金融理财师(2020)、中国私人银行精英赛(2021)银奖获得者。

很荣幸受到邀请,能有这样的平台表达我对理财师工作的感悟和收获,希望能够对大家有所帮助。

回忆我从事高端客户财富管理工作的5年,感慨良多,遇到了很多位老师,也见证了我行很多客户财富的增长。

慢慢地我发现对于理财师来说两个方面的能力最为重要。

一是客户沟通和资产配置能力;

另一个是对市场和各类产品的分析能力。

因为对于大部分客户来说,并没有理财师那么专业,我们需要把专业的语言和配置思路通俗易懂地表达给客户,这样才能让客户意识到自己的潜在需求,看到人生不同阶段的潜在风险,主动配合理财师做好资产配置。

另一方面,资产配置并不是一成不变的,而是一个动态调整的过程,随着市场的变化、金融产品的变迁,理财师需要有足够的市场分析能力和预见性,还要熟悉各种产品结构和底层资产,搭建最适合客户的产品组合、并做好动态管理。

以上都需要理财师每天付出足够多的时间坚持学习。

我的老师曾告诉我,他的团队每天要看超过200个公众号的文章,这样对市场和主流观点有一个清晰的把握。

试问我们每天又付出了多少时间学习呢?养成每天学习的习惯,才能保持应对市场变化的能力,才能为客户做好理财服务,陪伴客户资产长期、稳健增长。

在这里我还想谈一谈今年以来股市大幅下跌给我工作带来的改变。资本市场在经历一轮牛市后,今年年初开始持续大跌,很多客户面对大幅亏损,表达了焦虑和对我行的埋怨,甚至有客诉事件发生。

作为财富中心负责人我想我必须冲锋在前,越是在这样的时刻我们越要主动沟通、和客户站在一起。

我在1月初开始直到春节前的最后一天,我都在面访安抚客户,好在目前随着市场的好转,基金净值也在回升中。

这一段经历让我很感恩,大部分客户还是选择信任,继续留在我行做财富管理,但是我也看到了我们在销售中还有很多值得关注的地方。

在经历市场的起伏后才知道客观介绍的重要性,权益投资长期配置的价值要让客户接受,对于可能的波动要和客户充分沟通,那段时间我说的最多的话是“您放心,我们会一直陪着您”。

慢慢地我开始理解:市场总有涨跌,产品也会遇到不达业绩基准的情况。而作为理财师,这些我们无法左右。

我们能做的就是结合市场、尽可能地为客户挑选最适合客户的产品,并充分揭示产品。

而最后也是最重要的就是陪伴,用一颗恒久之心陪伴、服务客户,我想这也是大部分客户坚持留在我行的原因。

我还记得总行基金产品经理对销售人员最常说的一句话:风里雨里,总行和分行会和大家在一起;风里雨里,我们会和客户在一起。

我想,陪伴是一句多么有力量的话。

最后关于两次参赛的经历,我依然记忆犹新,当你用心地钻研一个客户案例几天时间时,你会发现原来每个客户都有很多值得规划的方面,而回到现实客户服务中,你会感到自己的资产配置敏锐性大大提高,专业能力得到快速提升。

我非常感谢大赛对我能力的锻炼,非常感谢老师对我个人提出的宝贵意见,在此也送给即将参赛的各位选手一句话:充分准备,自信表达;平常心参赛,超水平发挥。经历大赛的你会焕然一新,充分参与和享受比赛的过程吧。

陪伴是最长情的告白,唯有热爱可抵岁月漫长,祝福所有热爱和坚守理财师事业的朋友,祝愿所有参赛选手都能赛出水平,斩获佳绩。

以上就是“七夕特辑 | 来自CPB持证人的甜蜜告白……”的介绍,希望可以帮助各位考生。

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