AFP每日一题—金融理财概述与CFP认证制度

2026-01-08 08:35:58 作者：理财教育网

客户王丽希望的理财期限最多为一年，因为她要用这些理财资金在一年后买房，因此她不想承担过高的风险。金融理财师张德利为了完成销售任务，希望王丽用这笔钱购买定期开放型的二级市场阳光私募基金，为了促进成交，张德利一再强调该产品过去的业绩。这样的行为主要违背了《金融理财师道德准则和专业责任》中的( )准则。

A.专业精神和正直诚信

B.正直诚信和客户至上

C.恪尽职守和客观公正

D.恪尽职守和专业胜任

正确答案：C

解析：恪尽职守准则要求理财师根据客户的具体情况提供并实施有针对性的理财建议。客观公正准则要求理财师诚实公平地提供服务，不受经济利益、关联关系和外界压力等影响，并从客户利益出发，做出合理、谨慎的专业判断。王丽不想承担过高的风险，而理财师张德利为了完成销售任务，执意要为客户推荐高风险的私募基金，而且一味地劝客户选购产品。因此张德利并未根据客户的具体情况实施有针对性的理财建议，而且推荐私募基金是出于自身的经济利益而非客户利益。因此张德利违反了恪尽职守准则和客观公正准则。

以上就是“AFP每日一题—金融理财概述与CFP认证制度”的介绍，希望可以帮助各位考生。