AFP每日一题-资产配置过程与方法

【AFP每日一题】投资规划-资产配置过程与方法考点及相关练习题如下：

一、AFP考试知识点

资产配置过程

资产配置的经验方法：

风险属性法：风险属性法即以风险承受能力与态度套入风险矩阵的方式做资产配置。

股票基金投资：80定律，即是指股票资产占总资产的合理比重，等于80减去年龄，再添上一个百分号(％)。比如，30岁可以用50％的资产投资股票资产，其风险在这个年龄段是可以接受的，而在50岁时投资股票资产比例在30％为宜。

目标时间法：根据目标实现时间做资产配置

目标工具法：以一个目标一个投资工具做资产配置

二、AFP考试练习题

理财师小明选取目标时间法为其客户制订资产配置计划，下列说法错误的是()。

(1)紧急预备金或需要短期兑现的目标可部分投资于固定收益证券

(2)距离现在越远的目标，有越长的时间可以实现。可跨过经济周期的影响，有能力承担较高的风险

(3)3年后需要实现的理财目标，可配置超过总资产30％的股票投资

(4)即使20年以后才要实现的理财目标，也不可以全部投资在股票上

A.(1)(2)(3)

B.(2)(3)(4)

C.(1)(2)(4)

D.(1)(3)(4）

真题419答案:D

解析:紧急预备金或需要短期兑现的目标应全部投资于银行存款，(1)错误;目标时间法针对长期目标来说:距离现在越远的目标，有越长的时间可以实现，可跨过经济周期的影响，有能力承担较高的风险(2)正确，3年后需要实现的理财目标，应配置15％投资于股票，85％投资于银行存款，(3)错误:20年以后才要实现的理财目标，可全部投资于股票，(4)错误。正确答案选择D