AFP每日一题—综合理财规划之与客户的关系

【AFP每日一题】金融理财综合案例—综合理财规划之与客户的关系考点及相关练习题如下：

一、AFP考试知识点（知识概念）

1、在提供金融理财服务之前，金融理财师与客户共同确定服务范围与类型

注：如果客户要求的服务理财顾问因为专业或证照的问题无法提供，应介绍或 与其他更适合的专业人士联合提供服务。

2、金融理财师的职责

（1）收集、分析和评估客户提供的所有家庭财务信息

（2） 尽可能地了解客户的真实想法和期望，明确客户的目标，调整客户的预期

（3）为客户准备书面金融理财规划，并使其与所示范的理财规划书样本的结构相一致

（4）确定提供服务的时间期限，向客户提供所承诺的持续理财服务

（5） 在提供以上服务的过程中遵守： 《金融理财执业标准》 《金融理财师道德准则和专业责任》 《金融理财师行为准则》

（6） 列明所提供的金融理财服务应收取的费用 项目和支付方式

（7） 提供其他有关确定或限制服务范围的信息

二、AFP知识检验（真题题目）

根据综合理财规划流程，以下说法中错误的是()。

A.金融理财师必须披露与客户之间存在的利益冲突

B.一个完整的理财规划方案，必须要分析客户的资产负债表和现金流量表，以便对客户的财务状况做出诊断和建议

C.如果出现特殊理财规划事件，应当对理财规划方案进行适时调整

D.金融理财师在向客户提交理财规划方案之后，还必须代替客户执行方案