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备考攻略
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AFP每日一题—理财产品的分类
以下哪项不属于银行理财产品特征?()A.收益率一般高于银行同等期限定期储蓄利率B.投资期限相对较短C.投资风险相对不高D.存续期内通常可以赎回答案：D解析：银行理财产品收益率一
2025-06-17
CFP考试每日一题——消费税
王先生加盟了一家著名化妆品品牌的连锁店，直接从厂家进货后销售，该品牌化妆品每套进价800元，化妆品行业平均成本利润率为20%，高档化妆品的消费税税率为15%，则王先生销售该品牌化
2025-06-16
AFP每日一题—相关系数、两种资产构造的资产组合的收益与风险
下图描绘了相关系数不同的情况下，两个风险资产构造的可行集：以下说法正确的是( )。A.相关系数为ρ4时，组合没有分散风险的效果B.ρ1等于零，这种情况下可以构造无风险资产
2025-06-13
CFP考试每日一题——增值税税收优惠
下列业务中享受免征或者不征增值税优惠政策的有()。①某农场主销售自己种植的小麦获得的收入②个人投资股票获得的转让收入③某医院将闲置房产出租获得的租赁收入④某保险公
2025-06-12
AFP每日一题—单个资产收益率服从正态分布的计算
目前AG股票的预期收益率为15%，标准差为10%，假定其收益率服从正态分布，那么投资AG股票在未来1年里亏损超过( )的概率是2.5%。(收益率在区间[E(r)-2σ，E(r)+2σ]的概率
2025-06-11
CFP考试每日一题——增值税的计算（一般纳税人）
张先生经营的A企业为增值税一般纳税人，主要业务是销售报刊杂志。2020年6月过期杂志2,000本，以1元/本的优惠价出售，开具分别注明销售价和优惠价的增值税专用发票。该杂志的采购
2025-06-10
AFP每日一题—相关系数、两种资产构造的资产组合的收益与风险
某投资组合由股票 A 和债券 B 组成： 投资比例 预期收益率 标准差 股票A 25% 18% 14% 债券B 75% 8% 6% 该投资组合的标准差为1%，则股
2025-06-09
CFP考试每日一题——增值税税率（征收率）
下列属于应征增值税的项目为()。①钱先生开办一个家具生产厂，生产、销售家具②李先生开办一娱乐公司，提供娱乐服务③李女士开一个房屋装修公司，提供房屋装修服务④刘斌夫妇组建
2025-06-06
AFP每日一题—理财产品的收益与风险
某 1 年期收益挂钩型理财产品每募集 10,000 元资金，就会将其中的 9,700 元用于购买到期收益率为 3.10%的 1 年期零息国债(视为无风险资产)，剩余 300 元用于购买某 1 年期期权
2025-06-05
CFP考试每日一题——三种以房养老模式的比较
下列对住房反抵押贷款养老方式的理解错误的是()。A.办理住房反抵押贷款后，房屋的产权和居住权仍属于本人或继承人B.住房反抵押贷款可以增加退休后的养老金供给，提升消费水平C.
2025-06-04
AFP每日一题—相关系数、两种资产构造的资产组合的收益与风险
已知资产 A 与资产 B 的收益率的标准差分别为 15%和 10%，两种资产的收益率为完全正相关，由这两种资产构造成资产组合 C，其中资产 A 的比重为 70%，那么资产组合 C 的收益率的标准
2025-06-03
CFP考试每日一题——影响养老供需的因素
已知张先生现30 岁，30 岁-60 岁的年平均收入为120,000 元，60 岁退休，退休后预期余寿18 年，张先生希望退休后每年的生活支出对退休前年均收入替代率目标为80%，年均贴现率3%;假设张
2025-05-30
AFP每日一题—单个资产收益率服从正态分布的计算
某资产的历史收益率符合正态分布，该资产的平均收益率为 15%，收益率的标准差为 14%，则投资该资产盈利的概率( )。 (收益率在区间[E(r)-σ，E(r)+σ]发生的概率为 68%;收
2025-05-29
CFP考试每日一题——养老缺口分析及解决方案
在家庭退休规划中，其他因素不变时，以下哪项因素变化最有可能导致养老金出现赤字()。A.通货膨胀率降低B.投资报酬率提高C.预期余寿缩短D.消费倾向变大答案：D解析：选项A，通货膨胀率
2025-05-28
AFP每日一题—理财产品的收益与风险
随着牛市行情的不断推进，多家银行推出股指挂钩型理财产品。某银行近期推出一款理财产品的信息如下： 产品类型 股指挂钩型 挂钩标的 沪深300指数 投资期 18
2025-05-27
CFP考试每日一题——养老供给分析及测算
理财师小张为王先生做退休规划，以下不能作为王先生养老金供给的项目是()。A.王先生基本医疗保险个人账户余额25万元B.王先生参加公司的员工持股计划，拥有本公司的股票10万股，市
2025-05-26
AFP每日一题—理财产品的分类
以下哪项不属于银行理财产品特征?()A.收益率一般高于银行同等期限定期储蓄利率B.投资期限相对较短C.投资风险相对不高D.存续期内通常可以赎回答案：D解析：银行理财产品收益率一
2025-05-23
CFP考试每日一题——养老需求分析及测算
张光在为自己制定退休规划时提出了以下目标，其中不属于退休规划的基本目标的是()。A.储备一定的养老金以保障其退休后的基本生活质量B.有足够的医疗保障，以确保退休后不为高额
2025-05-22
AFP每日一题—申购与赎回的相关计算
年初，李小姐投资10万元申购某基金，当日该基金单位净值为1元，基金公司规定的申购费率为1.5%，后端收费。李小姐申购并持有该基金1年，期间获得分红1,500元，年末赎回全部基金。赎回日
2025-05-21
CFP考试每日一题——三种以房养老模式的比较
以房养老的操作模式主要有住房反抵押贷款、住房租换、售后回租等几种模式。以下对这几种操作模式的比较中，正确的是( )。A.进行住房反抵押贷款或售后回租决策时，都要考虑预
2025-05-20
AFP每日一题—基金的分类
关于基金的分类，以下说法正确的是( )。①契约型基金的投资者是信托契约中规定的受益人，投入资金属于信托财产②公司型基金具有法人资格，投入的资金属于公司法人的资本③封闭式
2025-05-19
CFP考试每日一题——影响养老供需的因素
王女士今年年初刚满35岁，预计年满55岁退休，退休后预期余寿25年。预计退休前年均收入12万元，年均支出4万元。王女士希望退休后每年的生活支出对退休前年均收入替代率目标为80%，退
2025-05-16
AFP每日一题—申购与赎回的相关计算
年初，李小姐投资10万元申购某基金，当日该基金单位净值为1元，基金公司规定的申购费率为1.5%，后端收费。李小姐申购并持有该基金1年，期间获得分红1,500元，年末赎回全部基金。赎回日
2025-05-15
CFP考试每日一题——养老缺口分析及解决方案
假设客户存在养老金赤字，进行退休规划敏感性分析时，下列结论中正确的是( )。①若客户预期余寿延长，其他条件不变，其退休时点的养老金总需求将增加②若客户生活成本年增长率下
2025-05-13
AFP每日一题—基金的分类
以下对 LOF 基金和 ETF 基金的描述，正确的是( )。A.ETF 是指数型基金，而 LOF 是主动管理型基金B.相对于 ETF，一级市场上 LOF 的门槛要低得多，普通个人投资者都能参与C.LOF 实时
2025-05-12
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