AFP每日一题—申购与赎回的相关计算

2025-05-15 08:37:11 作者：理财教育网

年初，李小姐投资10万元申购某基金，当日该基金单位净值为1元，基金公司规定的申购费率为1.5%，后端收费。李小姐申购并持有该基金1年，期间获得分红1,500元，年末赎回全部基金。赎回日的基金单位净值为1.5元，赎回费率为1%。李小姐这一年的基金投资收益率为()。

A.49%

B.47%

C.48.5%

D.51.5%

答案：C

解析：该题目为后端收费，赎回金额=赎回总额-赎回费用-后端申购费用。申购基金份额=净申购金额/申购日基金单位净值=10/1=10万份,赎回总额=赎回份额×基金份额净值=10×1.5=15万元，赎回费用=赎回总额×赎回费率=15×1%=0.15万元，后端申购费用=赎回份额×申购日基金份额净值×后端申购费率=10×1×1.5%=0.15万元，赎回金额=赎回总额-赎回费用-后端申购费用=15-0.15-0.15=14.7万元。投资收益率=(赎回金额14.7+分红0.15-申购本金10)/申购本金10=48.5%。

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