活动信息

主题：香港保费融资运作原理与实操详解

主讲嘉宾：牟剑群

时间：08/26 19:00-21:00

形式：在线观看

主讲嘉宾

牟剑群

北美准精算师(ASA)，特许企业风险分析师(CERA)

曾就职于香港某大型保险集团和国际大型再保险公司

课程大纲

第一章、什么是保费融资

1.定义：投保人、保险公司、银行三方围绕保险合同的合作形式

2.操作步骤：客户申请保单、申请贷款、支付保费、还息及退保结算等

3.优势：提高潜在收益、撬动身故杠杆等

4.三方参与意愿：客户追求杠杆收益、保险公司促进销售、银行开展低风险贷款业务

5.潜在风险：贷款利率上升、银行提前收贷、分红不达标等

6.与保单抵押的区别

第二章、保费融资的运作原理详解

1.适合融资的保单特点：初始现价高、保证收益占比高等

2.银行贷款条件：利率、额度、手续费等考量因素

3.压力测试：不同利率和分红场景下的收益测算

4.保费融资的投资适用性分析

第三章、两种贷款模式H+和P-的特点分析

1.香港银行常见贷款模式：P-x、HIBOR+x等

2.最优惠利率(P)：定义、与美联储利率的联动

3.香港银行同业拆借利率(HIBOR)：定义、走势及影响因素

4.贷款利率选择建议

第四章、香港保费融资实务操作

1.完整销售流程：售前、售中、售后环节

2.适合的客户类型

3.优质贷款Offer的决定因素

4.实务操作全流程：资质确认、投保申请、贷款审批等

5.操作中需关注的要点

课程要点

1.从基础定义到实务操作，涵盖原理、风险、贷款模式等，系统呈现保费融资全貌。

2.深入分析利率、分红等风险，结合压力测试案例，助力理性评估投资可行性。

3.详解业务流程、客户筛选及操作要点，提供香港市场实务指导，贴合实际需求。

活动说明

报名说明：

一、持证人：

需用绑定金库网账号的手机号进行报名;

二、参与方式：

1.金库网会员：

可直接报名直播活动，无需抢前50名报名;

VIP会员：全年免费参加直播活动，报名成功并签到3次以上，额外最多可获得3学时;

普通会员：免费参加10场直播活动，报名成功并签到3次以上，额外最多可获得3学时。

2.免费报名：

前50位报名：报名成功并签到3次以上，可获2学时，每周最多可申报一场;

备注：同一场活动只可有一种报名方式。

三、符合获取学时要求的学员，学时在每周三17点前增加到学时库中，请自行在未申报列表里申报学时。

四、如有问题，可添加金库网官方微信：jinkuhuodongzhushou。

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