什么是金融理财和CFP金融理财师？

随着国民人均收入的提升，理财也成为了个人或是家庭不可或缺的一部分。理财师j就自然而然变得很受欢迎了。金融理财师都做什么，为什么成为CFP金融理财师？

首先要了解什么是金融理财和什么是金融理财师。

一、金融理财

金融理财是面向个人和家庭的综合性金融服务。它包括，人的生命周期每个阶段的资产和负债分析、现金流量预算与管理、个人风险管理与保险规划、投资规划、职业生涯规划、子女养育及教育规划、居住规划、退休规划、个人税务筹划和遗产规划等内容。

金融理财具体过程可分为六个步骤：

A. 建立与定位理财师与客户的关系

B．收集客户金融信息，包括客户理财目标

C. 分析评估客户财务状况

D.起草并提出金融理财建议及备选方案

E.实施实现目标的计划方案

F.监督方案的实行

二、金融理财师

金融理财师为您的财务决策提供了方向指导及具体方法。通过理财，您可以对一个财务决策对财务其它各个方面的影响进行科学预见并采取有效措施；通过理财，您还可以较快的适应生活中所发生的各种变化，从而确保自己在通往所设立目标的正确轨道上行进。

三、CFP国际金融理财师





CFP专业人士是在达到FPSB China所制定的教育（Education）、考试（Examination）、从业经验（Experience）和职业道德 （Ethics）标准（以下简称为“4E”标准）后所获得的专业称谓。CFP专业人士工作的目标是，在客户既定的条件和前提下，运用专业知识与技能， 较大化地满足客户对财富保值和增值的期盼及其人生不同阶段的财务需求。