学员访谈 | 如何1年内1次通过AFP+CFP？

2022-04-08 10:38:01作者：金小鲤

2021的下半场即将开启，许下一个“11”承诺：在一年的时间里一次通过 AFP金融理财师认证和CFP国际金融理财师认证！奔赴属于自己的金融理想！

在时间极度碎片化的时代，如何高效完成系统化的金融理财学习呢？本期访谈中，我们邀请到CFP持证人、企业财务管理精英讲师闫静，分享她的学习感悟和真实经验！

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01.为什么选择报考CFP金融理财师认证？

理财市场有巨大的潜力！经济在持续发展，居民手中的可支配收入也在逐年增加，像养老、教育、医疗、保险这些问题，一直是每个人都很关注的热点问题。那么，如何去规划自己手里的财富，实现资产的保值、增值、积累，就成为新的需求，而且是普遍的需求。

从执业经验来看，财富管理方向已经逐步由“产品”转向追求“服务”。大多数人都明确的知道自己需要理财，也需要金融理财产品，但是具体需要哪一种金融理财产品，或者是哪几种金融理财产品的组合却并不了解。还有一些人想要做长期的投资理财规划却找不到专业的人给予专业的建议。所以系统学习一下金融理财相关知识，可以让我提升专业度，为更多需要理财服务的人提供建议和帮助。

02.如何了解到CFP系列认证的？

目前国内的财富管理市场非常广阔，市面上的理财课程我也都有过了解，很多都不是特别规范。我自己拥有经济学的背景，明确知道金融理财是一个比较庞大的体系，涉及到的内容非常多，比如对我国的政策制度、各种理财产品的特点都需要彻底掌握，才能制定出合理的理财规划。而标榜“速成”、“低价”的课程，实际上都是割韭菜。

CFP是针对个人生命周期的财富管理，与我的初衷更相符合。它能够落地国情，让人学以致用。对于个人投资者，或者是想要在理财领域发展的人来说，CFP是更为合适的选择。

03.在学习中有什么小插曲吗？

其实我在刚开始学CFP的时候没有给自己设立目标，没有思考过什么时候参加考试的问题。后来看到一起报名的学员考试都已经通过了，而我自己还没有准备复习，那时候就有一点着急了，赶紧报名考试！根据考试时间，制定复习计划，倒逼自己一次，严格按照时间计划来准备复习、备考。

所以我觉得一定要目标导向！在某些时候，学习也是要一鼓作气的，不是说慢工就一定能出细活。

还有一件有意思的事情！我曾经想要在头条号上发布一些投资理财类的文章，但是需要相关的资格认证。于是我就跟相关运营人员沟通，表明我出过两本书，但对方说“这不在认证范围内”，我又说我在人民大学学经济专业，对方依旧不同意。考取了CFP证书以后，提高了我在今日头条的信任等级，有了发布基金、理财、保险等内容的权限，每篇文章发布以后审核的通过率也很高。

04.分享一下学习技巧！

“承诺”这个词我觉得很重要。你需要给自己一个“承诺”，并且履行承诺。承诺自己每天要学习多久，承诺每天要学到什么程度。

我听说有一个学员每天学习两个小时，听起来虽然两个小时不多，但是实际上坚持下来也并不容易。我自己虽然也坚持每天都在学，但还达不到这个时间量。后来受到这个同学的鼓舞，我也调整了学习时间。

有部分学员希望少投入、多产出，不想投入时间看书和视频课程，只希望靠做模拟题、刷题来通过考试，这是不对的。我们最终的目标还是要学习到东西，只要学懂了，通过考试是水到渠成的。

05.通过CFP考试对你的工作生活有何影响？

通过CFP考试以后拓展了我的业务领域。在这之前我的业务主要是面向于B端，现在可以实现从B端到C端的转型，为个人客户提供理财服务，拓宽了职业领域。

系统学习相关知识以后，我会用全新的视角去看待一些问题，更多的从个人财富管理的角度去思考。比如今年新《民法典》物权编新增了一个全新的权利：“居住权”，关于继承也有了五大新的变化等等，这些都是与个人和家庭投资理财息息相关的，当你用专业理财师的视角去解读，都会有不一样的结果。

未来寄语

不知不觉，2021的上半年过去了，下半场将马上开局。

一起许下一个“11”承诺！在1年的时间里1次通过AFP+CFP！

履行一个承诺，使心中充实泰然，赢得一份认可，让职途畅达饱满。

本期人物：闫静