理财师一定要看!挑选养老财务规划师,客户都从这5点看!

发布时间:2023-04-10 09:07:58 文章作者:理财教育网

你知道吗?为了做好养老投资,客户已经开始挑选养老财务规划师了!理财师要想跟上变化、留住客户,就得学会下面这五点!

1、纠正养老财务误区,和养老不紧急、养老靠子女、养老靠基本养老保险等等说“不”,只有自己及时更新观念,才能帮助客户正视养老问题。

2、不论是养老居住、医疗护理,还是兴趣爱好,各个维度的养老需求分析都要会,只有能客观、全面地分析养老诉求后,才能为客户制定合理的财务目标,提出具有针对性的解决方案。

3、不管是遇到银行、基金、保险系这些金融产品,还是房产、贵金属这些实物资产,都能做到“心里有数,手里有招”,进行合理地配置,帮助客户管理财务风险,实现财富的保值增值。

4、就算是遇到了法律问题,也要能提供基础性的制度安排建议。尤其是针对老年人常见的养老照护、财富传承、婚恋、合约、财产保护等重要事务,都要做到有效安排,保护客户的合法权益,谨防财产的欺诈与侵占。

5、第五点,也是要求最高的一点,不论客户属于哪个财富量级,处于哪个生涯阶段都能够为他制定契合差异化、个性化需求的,能够覆盖全生命周期的养老财务规划解决方案,帮助客户实现养老生活的财务自由、自主和自在。

怎样?综合以上五点,你的能力达标了吗?想要为客户提供更专业、更先锋、更契合的养老方案,成为客户一生的财务规划伙伴吗?

以上就是“理财师一定要看!挑选养老财务规划师,客户都从这5点看!”的介绍,希望对您有所帮助。

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