【学员访谈】透视高净值人群真正的需求

满足高净值人群不同阶段的财富管理需求，如重任在肩，使命如磐。

成为客户值得信赖的理财伙伴，初心如始，是财富管家永恒的追求。

明星学员：王律师

所在行业：法律业

当前职务：财税顾问

全国税务领军人才、执业律师，CPB私人银行家

注册会计师，注册税务师，CICE员工福利规划师，

CMA美国注册管理会计师

学习状态：CFP持证人、CPB持证人

私人银行领域，犹如一门精确观察和有效沟通的艺术，需要以丰富的经验、修养和智慧赢得客户的信任，持续提供高质量、高私密度的金融服务。而当下高净值客户的真正需求有哪些?如何快速和客户建立信任感呢?

01学习，是充满思想的劳动

Q：选择CPB私人银行家认证培训的原因?

A：思维升级、强化认知、智赢未来

王律师，全国税务领军人才，专注于税法服务，经过多年实战经验和深度研究，为企业和高净值人群提供精准详尽的专业复合型服务。基于持续提升服务水平、拓展认知视野的初衷，对比多家机构后，最终选择了CPB私人银行家认证培训课程。在与专业导师的交流共进中，尽情汲取知识养料，收获了一次非凡的学习之旅。

王律师称：“私人银行客户需求分析、资产增值与投资管理的相关课程令人有很大收获!税务的工作所面对的客户本身就是‘赚钱的高手’，对于客户群体的分析至关重要，需要快速了解客户是谁，敏锐地判断出客户的显性需求和潜在需求，而CPB证书在业内含金量较高，学习的过程提升了思维创新力，是一次认知的升维。”

Q：对于CPB课程的体验和感受如何?

A：理论和实务的融合、一场思维的修炼

在FPSB的指导和支持下，CPB认证课程经过十余年的潜心打磨，让学员在网络便捷学习专业知识，将实践技能现场私授，受到学员的广泛认可。

王律师称：“伴随客户财富体量的增多以及需求多样化，未来私人财富行业需要更懂产品、更懂资产综合配置的专业人士!在国外，进行高端金融服务要满足私行独特的任职要求，从业者必须持证上岗，要充分证明自身能力和资质，要懂得投资、法律、税务等全方位的知识。所以CPB课程在方案设计、案例分析解读上值得称赞，知识布局兼顾理论性和实务性，启发我们为企业和企业家们提供合规、安全的方案!让服务更专业!”

02成为高净值客户值得信赖的专家

Q：对于高净值人群而言，税务管理到底有多重要?

A：税务合规是财富安全的生命线

访谈中，王律师也向我们阐述了税务筹划问题对于高净值人群的重要性：从“冰冰事件”披露的震撼数据，到知名企业被税务约谈，企业和高净值人士都面临着潜在的税务风险。高净值人士具有不同的身份和财富特征，无论是境内企业投资，还是跨境财富管理，都需要专业的力量的协助，完善税务合规，来对抗风险升级。

税务合规相当于财富安全的生命线，涉及法律、会计、金融多种业务。对于众多民营企业而言，有效的税务管理将助力企业应对不确定性、风险和机会，保护和提升企业价值，而专业定制化的税务筹划方案尤其重要。

金融时代的崛起需要法律护航，专业税务法律服务正彰显出积极态势。在与王律师的对话中，我们首次从法律视角解读当下税务管理的重要意义，充分领略到了“以信致远、以精致臻”的专业精神和职业态度。

Q：“如何快速和高净值客户建立长期的信任关系?”

A：大平台背书、情感的共鸣、私人定制服务

在聆听王律师的从业经验后，可以预见到高净值客户的需求正在发生巨大变迁。作为税务方面的咨询专家，王律师谈到：日常接触的高净值客户，众多民营企业家将面临更多来自外部的风险，包括合规的风险、投资决策的风险、财富传承的风险。这需要用专业和严谨的服务能力赢得客户的信任，在律师行业，有权威平台的背书、能力和专业精神的支撑更能获取客户的认可。

此外，王律师还分享到，刚开始与客户进行交往时，仅靠单一的推介，客户往往是排斥的，想办法解除客户的排斥也很重要!面对陌生用户，财富管理人士需要学习多方面的技艺，建立情感的共鸣。你的知识结构决定着你的成功率，大到国际形势、小到养生茶道都是激发有效沟通的销售谈资。

一个人的成功离不开学习和自我驱动，王律师在成为CPB持证人之后仍在持续关注各类财富管理课程，甚至互联网创新课程。应对金融市场的风云变幻，唯有拥抱变化，依靠知识的积累与广泛涉猎方能推动认知的革新，捕捉高净值客户每一处细微的需求。

03星潮势起

未来从业者，需要哪些核心能力?

Q：对于未来从业者而言，您认为需要哪些核心能力?

A：学习的兴趣、锤炼分析思维

未来高净值客户在财务管理、法律咨询、保险规划上的需求其实是从单一走向融合的，需要更多从事金融、法律、税务的专业人士并肩作战。在寄语未来从业者时，王律师也提到：保持对学习的兴趣、锤炼分析思维都是从业者必备的能力。产品思维和客户思维的区别在于，“做产品”更注重机构背书，以盈利的逻辑，强调金融产品自身的优势取胜，而“做客户”则强调从需求出发，提供方案，化解风险，带给客户超出预期的满足感。

历经十余年精耕细作，CPB认证课程凝结财富管理精华知识，结合本土财富人士的需求层层解析，助力打造更多中国私人银行财富管理精英!