积极备老乘风，养老规划专业人才需求迫切

“拼团养老”“寻找养老合伙人”“死亡体验”“银发KOL及明星”等养老相关话题不断引爆各大社交平台，百度、微信、小红书、微博、抖音等平台相关话题讨论量均过亿。更多年轻人开始正视养老问题，加入“积极备老”行列。

随着人口老龄化程度的不断深化，不只是银发一族，年轻人的养老需求同样与日俱增，大众对养老规划专业人才和服务的需求也日益迫切。

一、SORFA养老财务规划师

SORFA养老财务规划师是根据不同人群的养老目标，运用各类规范化金融工具及手段，帮助客户进行养老资产配置及综合养老事务安排，为大众、中产、高净值等不同人群提供综合化、差异化养老财务规划方案的专业人士。

SORFA养老财务规划师由北京当代金融培训有限公司重磅打造，涵盖数十位养老金融领域理论及实务专家的海量养老理论研究和实务论证，旨在帮助银行、保险、证券等金融机构及其从业者，提升养老财务规划专业素质，打造先锋人才队伍，掘金“银发经济”。

课程采用经典的经济学逻辑，独创养老动态模型，辅以专业可视化工具，直观呈现不人群养老面临的诸多问题、影响因素，以及实现不同养老目标的规划方案和途径。

二、研发背景 - 积极备老趋势下的专业人才需求

截至2023年6月底，全国36个先行城市（地区）开立个人养老金账户人数4030万人，较2022年底参加人数翻倍。业内测算，对应个人养老金每年缴纳1.2万元/人，城镇居民参与率提升15%-20%，预计2030年，个人养老金将迎来1.8万亿-3.1万亿市场。

此外，超14%的65岁+人口占比，约40%的养老金替代率，万亿量级的基本养老金缺口，长寿时代等多重因素叠加导致大众养老压力高企，养老需求与日俱增。加之，年轻人的积极备老意识觉醒，银行、保险、券商、基金等机构围绕养老金融业务的竞争大范围铺开，市场亟需养老财务规划专业人才。

三、核心价值 - 打造养老金融领域先锋人才

SORFA养老财务规划师课程汇聚了海内外大量的养老金融理论和实务研究，洞察大众群体的养老需求和挑战，多维度分析不同财富量级的客户群体的养老困境，帮助学员掌握各类养老资产的分析方法及配置技巧，为客户提供差异化、个性化的养老财务规划解决方案。

1. 帮助金融从业者，进行专业升级

时下，发展养老金融成为多层次养老保险体系建设的重要部分。对从业者而言，进行专业升级，才能更好地抓住发展机遇，实现职层跃迁。

(1) 精准把握客户养老诉求丨首创动态养老模型，直观展示养老财务规划的底层原理和逻辑，帮助学员迅速抓住养老规划的本质，全面、精准的把握客户的养老需求。

(2) 掌握养老资产配置策略和技巧丨课程设置了五大专业模块，涵盖养老财务规划的各个环节，分析拆解养老资产配置的底层逻辑和法律安排，帮助学员在实现精准营销的同时，为客户避开各类养老风险。

(3) 专属可视化工具，聚焦养老规划实操丨针对养老金融业务中的常见客群，运用专属的可视化养老规划软件工具，制作10余个典型养老规划实务案例，全面提升学员的养老需求分析、制定规划、实务落地及动态调整的能力。

2. 助力金融机构，掘金“银发经济”

面对万亿量级的蓝海市场，养老金融成为各大金融机构零售条线转型的主要发力点之一，如何抢抓客户资源和保持客户的忠诚度，则是打开掘金银发经济之门的关键。

(1) 拓展、承接更广泛的客户群体丨课程覆盖90%以上的人群养老需求的解决方案，为金融机构的零售条线在普罗大众、中产家庭、财富人士等的客群拓展提供强大助力。

(2) 全生命周期服务，强化客户粘性丨课程针对养老问题时间长、不确定性高、道德风险大等属性，分层细化各类客户不同生命阶段的养老财务规划设计。

(3) 建设养老规划专业人才队伍丨全面提升学员的需求分析、资产配置、综合养老事务安排等多维专业技能，注重实务落地，为金融机构的专业人才队伍建设添砖加瓦。

3. 帮助普罗大众，实现品质养老

每个人都会变老。如果你想要的老年生活，不仅是有饭吃、有衣穿，还要有娱乐、休闲、专业人士照料等等，提前做好养老财务规划，才能从容应对未来。

(1) 重新认识自身养老问题丨了解目前国内外养老现状，结合自身的养老目标和养老资产储蓄状况，全面、清楚地认识到自身养老面临的资产缺口及弥补路径。

(2) 了解养老资产配置，规避养老风险丨学习各类养老资产的风险、收益、流动性、前置条件、相互关系和适用人群等，对养老资产配置心中有数，避免陷入投资骗局。

(3) 认识养老法律事务，减少资产被侵蚀丨学习养老过程中的特有法律风险，掌握养老与监护、婚恋与财产、财富传承、反财产侵蚀等常见法律风险的预防和应对措施。

四、课程内容 - 六大模块，42学时

SORFA养老财务规划师课程共有6大模块，42学时，系统教授养老财务规划专业知识和各类人群养老财务规划案例实操。

五、获证流程 - 三步成为SORFA养老财务规划师

获取SORFA养老财务规划师证书，需要满足以下条件：

(1) 培训：完成北培额定课时培训，通过结业考试，获得《养老财务规划师结业证书》

(2) 考试：报名并参加北培官方组织的养老财务规划师考试

(3) 获证：考试通过后，10个工作日内寄发《养老财务规划师证书》

六、养老财务规划师10月面授集训班惊喜来袭

养老财务规划师课程一经推出就受到了各大金融机构及大批金融从业者的青睐，为了最大程度满足更多学员专业养老规划能力提升的需要，特推出“养老财务规划师（SORFA）10月面授集训班”。

课程包含：18学时网络课程和18学时面授课程。

网络课程系统学习养老需求模型、养老需求数据、养老需求的挑战、养老需求的目标以及养老需求所涉及的各类法律事务安排。面授课程则注重实务操作，保险系、银行系、基金系、房地产等多种养老资产配置一一讲解，大咖讲师手把手教您做养老理财规划。

在这里，你不但可以和同业精英交流互动，还能向业界大咖面对面请教学习，尽享智慧火花碰撞，专业实力飙升。
 

养老财务规划师（SORFA）10月面授集训班，火热招生中~

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