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服务私行客户，你必须知道的四件事！
发布时间：2022-05-13 08:59:23
文章作者：理财教育网
坊间传闻“一个私行客户能养活一个客户经理”。如果手握几个私行客户，财务自由不敢说，但实现职层跃迁问题不大。那么问题来了，服务高净值客户，怎样才算够格？
一．了解市场发展和行业趋势
理财师不仅需要了解宏观经济、政策风向及行业领域的发展现状，还要能够对所在领域的发展趋势和动态有一定程度的洞见和预判。目前，私人银行业务领域随着城商行、外资银行竞相入局，券商、信托等非银机构也摩拳擦掌，竞争逐渐“白热化”。
在国际主要私人银行不断推行全球业务布局，重视资产配置全球化，但因监管变化掣肘业务开展的背景下，如何进行战略定位和业务布局，升级金融产品及服务，形成大财富生态内部良性循环，成为国内私人银行发展面临的重要机遇和挑战。
二．具备专业技能，善用工具
面对私人银行这样的顶流客群，财富管理机构已经从单纯销售产品的“渠道”升级为帮助客户做资产配置、财务规划，并长期陪伴客户的“专业投顾”。这就要求直接服务私行客户的理财师具备更高、更综合的专业水准：
专业技能：具备全球视角下，私行客户资产管理所需的金融、资本、税务、法律、传承、等必备专业综合技能，把握其中的内在逻辑并灵活运用。
师夷长技：善于运用平台、机构、产品、团队等各方资源和专业金融理财工具，打造以客户为中心的服务核心力。
三. 能够精准洞察、判断客户需求
家庭和企业财富不断增长，加之养老储备资金缺口、过度依赖非金融资产、财富代际传承等因素，除传统财富保值增值外，财富人群对家族信托、法律风险防范、跨境税务筹划等方面的需求日盛。
正确判断、把握私行客户的财富管理需求痛点，结合资产结构、行业、地域、年龄等客观条件，理清现实需求，对症下药，定向提供综合财富管理服务，促进其财富目标达成，成为理财师脱颖而出、长足发展的关键。
四．懂人性，拥有过硬的职业道德
财富管理是个长期的过程，是核心竞争力的积累，也是对人性的考验，拥有过硬的职业道德，输出长期、确定的专业价值，对理财师塑造“你说，客户信”的安全感力尤为重要。
CPB认证私人银行家课程，不但可以学习到私人银行体系的全流程专业知识，掌握头部专业金融人才的高端客户关系管理技能，还确立了“客户至上、正直诚信、客观公正、公平合理、专业精神、专业胜任、保守秘密和恪尽职守”8大职业道德准则，帮理财师树立稳健、忠诚、守信的专业形象，成为陪伴私行客户的长久财富管理伙伴。
以上就是“服务私行客户，你必须知道的四件事！”的介绍，希望对您有所帮助。
