致理财师：如何成为个金业务的“扛把子”？

当前的就业环境，无论对企业还是个人都堪称困局。企业亟需有价值的人才，个人苦寻靠谱的企业。就业优先语境下，无论是企业还是个人都需要以“求变”破除发展之困，对于常年居于“年均收入榜单前三”的金融人更是如此。

01 财富管理从业者面临新挑战

当下国内外经济、金融、行业等大环境波动不断，不确定性增加；加之金融产品小环境打破刚兑，促使产品逻辑改变。如：风险系数走高、优质资产减少。与此同时，社会老龄化问题突显，叠加创一代/富一代们的代际传承进入窗口期，合理规避风险、防止家庭纷争、实现财富稳定代际传递等成为财富人士财富管理的刚需。

想抓住行业风口顺势而起，又迟疑于就业大环境的择业压力。无论是置身金融行业试图求更好发展的职场人，还是即将进入财富管理领域的小白，都面临着专业和机遇的双重挑战。

02 专业能力决定职场话语权

财富管理赛道正热，树立“以客户为中心”的财富管理观念并实际践行，用专业服务获得投资者稳定持久的信赖，成为财富管理人乃至所有金融企业/机构求变、求发展的重点。

丨明市场：把握市场风向和趋势，善于抓住适合客户的投资机会，用专业服务和敏锐的市场嗅觉更好地为客户创造财富价值。

丨知产品：站在客户的角度，审查产品的合规、风险和适用性，协助客户挑选匹配自身的产品，并提供专业投资建议。

丨懂配置：帮助客户确定投资目标、投资策略、投资组合及投资限制，为其提供综合性资产配置方案，并进行持续评估、跟踪和调整。

丨重客户：灵活运用财务、税收、基金、保险、信托等专业金融理财工具，帮助客户进行综合化财富风险管理、分配与传承的专业规划和设计。

03 困境不是围城，摆烂才是

高度专业的理财师并非单一的产品销售角色，而是一种长久恒定的财富管家身份，既能为客户提供“一专”即：专业且全面的财富管理金融服务，又能提供“多能”即：与财富管理相关的税务、法务、养老、健康等非金融服务。

这要求理财师充分理解并能灵活运用理财规划的底层原理和逻辑，根据客户的资产属性、风险偏好、财富目标等，有针对性地提供综合化、多元化、定制化的金融服务。

CFP国际金融理财师认证培训课程从系统提升理财师的综合专业技能出发，涵盖金融理财基础、家庭综合理财、投资规划、风险管理与保险规划、员工福利与退休规划、个人所得税及其优化和金融理财综合案例七大内容模块，全面梳理理财规划的底层原理和逻辑，并在实际工作中灵活运用，理论实践双管齐下，打通金融专业人才的职业发展之路。

生活或许没有单一的解决方案，但职场有！面对挑战，不断学习提升才是答案。

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