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高净值客户更倾向于CPB还是CFA？
发布时间：2022-07-05 13:07:57
文章作者：理财教育网
银行圈早有坊间传闻：一个私行客户就能养活一个客户经理，虽然夸张，但服务高净值客户无疑是财富管理人的终极职业理想。
那么，问题来了~在考证的岔路口，究竟选CPB还是CFA？
别慌！先看看高净值客户怎么选。
首先，认识一下私人财富管理、资产管理和资产配置这三个词
私人财富管理：以客户需求为核心的综合性金融理财服务
资产管理：以实现资产预期收益最大化和预期风险最大化的金融行为
资产配置：资产管理中的各种投资动作"
其次，我们来看下CPB和CFA的技能重点
CPB认证私人银行家，要求持证人一方面理解产品，一方面理解客户，更侧重关注客户的财富管理需求。
CFA特许金融分析师，聚焦资产管理，更侧重在资产风险和资产收益"
最后，高净值客户财富管理的本质是什么？
基于客户本身的资产属性和风险偏好，针对客户的显性财富需求，挖掘其隐性财富需求，为客户提供全方位的、个性化的综合性财富管理方案。
SO，如果你是高净值人群，你PICK谁？
以上就是“高净值客户更倾向于CPB还是CFA？”的介绍，希望对您有所帮助。
