从理财精英到金融高管，坚持考CFP的真正原因

二、理财师，并非金融产品的销售

专业理财师不仅需要系统学习金融、投资、法律、税收、资产配置等专业知识，还要具备人际交往、客户管理等辅助技能。

我们不是“卖产品”，而是帮助客户“买产品”。作为理财师，最重要的职责是为客户做财富管理与资产规划，成为客户的专属财务顾问。在实际工作中，我们不仅要给客户推荐合适的金融产品，更要帮助客户做好资产配置及后续跟踪服务。

专业，让我们赢得更多客户的信赖。在个金业务线，财富管理就是客户的财富管理需求展开的。从财务诊断、理财目标、可行性分析，到资产管理、退休规划、风险管理等等，每个环节都离不开“专业”的支撑。而客户选择我们就是源于对专业的信任。

CFP认证培训课程，立足于财富管理服务全球化、综合化、专业化的发展趋势，以系统金融理财理论知识和综合实操技能为核心内容，夯实理财师的综合业务能力，使其更独立地帮助客户规划理想的财富人生。

三、财富管理，是职业，也是责任

过去40多年间，我国经济增长后来居上，国民收入水平不断提升，财富管理需求日益增加，储蓄、保险、基金等金融资产规模随之扩大。与此同时，创新经济、绿色金融、资管新规等，不断影响着金融行业的规模和结构，对财富管理服务也提出了更高的要求。

丨观念：大部分客户没有理财师专业，我们需要把专业术语和配置思路通俗易懂地表达给客户，让客户拥有正确的理财观念，认识到自己的潜在需求，看到人生不同阶段的潜在风险，主动配合理财师做好理财规划。

丨动态：资产配置是一个动态调整的过程，市场变化、产品变迁、政策调整等都是扰动因素，理财师要有足够的市场分析能力，熟悉各类产品结构及底层资产，搭建最适合客户的产品组合并做好动态管理。

丨长期：理财师要做客户长久、稳定的财富顾问。站在客户角度，想其所想、忧其所忧。而不是把客户当成冲业绩的工具。专业的财富管理服务是专业威信力的体现，而过硬的职业道德则是拓客展业的利器神兵。

总有人问“花费时间、精力和金钱去学CFP课程，究竟对我们的工作帮助有多大？”接受我们访谈的CFP持证人，分布在银行、证券、保险、信托、财富管理公司等，几乎涵盖财富管理领域的各个行业。

他们对专业的追求，对自身职业的认同和对财富管理的极大热情，让我们不禁感慨优秀的人都是相似的。CFP课程对他们来说，不仅是一次收获颇丰的学习之旅，更是对自己所热爱的财富管理事业的浪漫告白。