2022全球富豪排行榜出炉，CPB带你走进巨量财富管理

图片来源丨胡润研究院官网截图

时隔一天，招商银行发布2021年度报告，私人银行客户数量12.2万户，总资产33939亿元，户均总资产2780.43万元，较上年末增加5.16万元。

随着财富管理市场规模不断扩大，高净值人群的增多，私人银行业务成为银行及其他金融机构发展的必争之地。那么，面对“富豪客户”的巨量财富，理财师该怎么做？

国内私人银行发展现状

自开展私人银行业务以来，经过15个年头的磨砺，我国私人银行业务如火如荼。相较国际私人银行的发展时间长、组织模式相对成熟、服务范围广等，国内私人银行业务的发展有其独特的特征。

- 发展空间广阔

市场报告显示，近十年，中国私人财富市场规模增长五倍。加之人口老龄化和全球通胀预期的背景，居民寻求财富保值增值的意愿日益强烈，财富管理行业未来可期。

- 业务战略升维

私人银行的轻资本、抗周期等特点，战略价值凸显，围绕财富、企业、家业等的服务升级，成为金融机构发展的战略高地，带动零售业务乃至总收入实现增长。

- 服务模式渐定

对私人银行客群而言，除财富保值、增值外，对家族传承、风险防范、跨境税务规划、公司架构搭建、离岸投资等关注度上升。国内私人银行在服务团队架构上，多采用“客户经理+私人银行家+专家咨询顾问团队”模式。

图片来源丨CPB认证培训课程

私人银行服务的发展趋势

近几年，随着城商行、外资银行、券商/信托等非银机构重兵布局财富管理市场，私人银行领域竞争日趋激烈，我国私人银行服务及内容呈现差异化、精细化、场景化的发展态势。

01 专业：面对高质量客户，资产配置方案设计、金融产品平台建设、依托客户资产规模盈利等“专业能力”显得愈加重要。

02 高效：各大金融机构纷纷发挥自身平台或资源优势，推动多业务板块协同，以期高效率提供综合化金融服务。

03 定制：面对高净值人群的财富管理需求日趋综合化和多元化，针对客户生命周期不同阶段的需求特征，提供适配的金融服务成为首要课题。

如何成为优秀的私人银行家？

私银人行蓬勃发展，给财富管理从业者带来了前所未有的发展机遇，如何抓住契机实现职层跃迁，共赢大财富管理时代？

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