银行花式营销“热战”个人养老,财富管理价值凸显

发布时间:2022-12-01 09:16:02 文章作者:理财教育网

11月25日,人力资源社会保障部会同财政部和国家税务总局印发《人力资源社会保障部办公厅 财政部办公厅 国家税务总局办公厅关于公布个人养老金先行城市的通知》,公布36个试点城市(地区)名单,个人养老金制度正式在先行城市(地区)落地实施。

图片来源:人力资源和社会保障部官方网站截图

从试点城市名单来看,包含北京、上海、广州、西安、成都等,覆盖31个省份,超3.7亿人口,大部分省会城市和计划单列市都被纳入其中,分布范围广泛且较为均衡。

个人养老金账户“争夺战”,银行花式营销再现!

酝酿许久的个人养老金制度一朝落地,包括中农工建交邮储六大国有行,中信、招商、平安等12家股份行,以及北京银行、上海银行、江苏银行等5家城商行在内的首批23家账户行闻声起跑,展开个人养老金账户资源争夺战。

随着个人养老金制度正式落地开闸,各大银行的APP、官网、营业网点、零售条线从业者的朋友圈等各个渠道,随处可见“开户送现金红包”、“开户送福利”、“开户送积分”、“抽话费”等各种营销宣传。

保险、公募基金等金融机构摩拳擦掌,积极备战

根据《个人养老金实施办法》,个人养老金账户资金可投资的金融产品主要有四类,包括储蓄存款、银行理财、商业养老保险和公募基金。与一般金融产品相比,进入个人养老金‘白名单’的产品需具备运作安全、成熟稳定、标的规范、侧重长期保值等属性。

面对个人养老金这一万亿蓝海市场,非银金融机构也早已摩拳擦掌、积极备战。作为重要参与主体的保险、公募基金等金融机构尤其积极推动养老相关的金融产品销售。

图片来源:证监会官方网站截图

据悉,目前入围首批个人养老金保险产品名单的中国人寿、人保寿险、国民养老等多家险企已有产品成功出售。另外,华夏、交银施罗德、天弘等多家基金公司发布公告称,自11月28日起,个人养老金投资者可以开始办理养老目标基金Y份额的申购。

营销表象之后,综合财富管理服务的价值愈加凸显

当前,人们对“养老”的关注度不断高涨。无论基于价值投资,还是财富管理角度,养老金融对市场都意味着巨大增量。在空前的政策红利下,各类金融资管机构纷纷展开围绕长期资金管理的有益探索。

站在客户角度上,选择哪家银行开户,投资什么产品,都取决于对这家银行综合服务能力的认可。从银行的角度来说,开户后,投资者如何选择产品,如何进行资产配置,极其考验投资者教育、风险管控在内的综合财富管理服务。

图片来源:《AFP金融理财师认证培训课程》

而在养老金融的进程里,作为直接面对客户的理财师,拥有专业的财富管理技能,准确判断市场,帮助投资者挑选与之匹配的产品,合理进行资产配置,把控潜在投资风险,就成为拓客展业,借势崛起的关键所在。

免责声明:文中信息或表述仅供参考,不构成对任何人的投资建议。

以上就是“银行花式营销“热战”个人养老,财富管理价值凸显”的介绍,希望对您有所帮助。

个人专业理财工具
  • 热门证书盘点

  • 家庭财务报表

  • 52周存钱计划

  • 常用金融网站

  • 还款计划

  • 风险测试

京ICP备07501411号 | 京ICP证070593号 | 京公网安备11010502040567 Copyright © All Rights Reserved 北京第五象限网络科技有限公司版权所有