AFP持证人王珏：从银行服务经理出发

本期主角——王珏

坐标海口

目前于某股份制银行任职服务经理

2024年7月通过AFP认证

1.您学习AFP的初衷是什么?

王珏：国内理财市场具有巨大的潜力，对于我们服务经理来讲，提高自身的专业理财知识是首要因素。为了职业发展以及提高个人理财能力进行学习，是一个很好的途径。因此我了解到，由国际金融理财标准委员会组织的CFP系列认证就是一个很不错的选择。CFP系列认证中的AFP就是我目前的最佳选择。

2.您是如何了解到CFP系列认证的?

王珏：本人是在银行工作，跟同事领导了解到CFP系列认证。对银行财富管理从业人员来说，CFP系列认证有着很高的公信力，很强的专业性，也符合中国国情。比如AFP涵盖了财务规划的多个方面：包括投资、税务、退休规划、保险、员工福利、风险管理等，持有AFP证书的专业人士能够为客户提供综合的财务规划建议，以满足他们的财务目标和需求。

3.顺利通过AFP考试的学习技巧?

王珏：本人备考时间比较充裕。我是先观看了理财教育网的视频课程，对AFP课程有一个整体的了解;

然后再参加了2天的线下辅导，由老师现场梳理知识点及讲解真题，自己当堂消化并课后巩固;

接下来才是自己刷题冲刺——个人建议先做题，根据题目再去回溯未掌握的内容。

考试内容还和实际生活结合密切，需要多积累一定题型和解题思路。我建议备考的同学们每天中午、晚上留出一定的时间专门刷题，尤其是计算题，一定要多做才能做得越来越快，准确率才越高。

4.在学习中有什么小插曲?

王珏：说来也有趣，本人参与两次AFP考试，两次考前的一周都大病一场，顶着高烧去的。结果就是标准分差6分，棋差一着，十分可惜。当然，一次的失败并不能说明什么，说不定第二次就通过了。

谁想临近第二次考试，又阳了，当时觉得糟透了。不过进入考场后，我反而放开了，觉得学习了这么久，通过的可能性还是很大的。只要沉着应战，未必不能通过。在这种心态的主导下，奋战6小时，终于拿下了AFP考试。现在回想起来，也算有惊无险、先苦后甜，哈哈。

5.通过AFP考试对工作和生活有什么样的影响?

王珏：CFP系列证书注重理财知识的系统化。通过AFP系统化的学习，并顺利通过考试，使我对理财规划和财富管理有了更深刻的理解，为自己的理财规划打开思路，后续运用到工作上也会大有裨益。我相信，从银行服务经理出发，我的路会越走越宽。

6.对我们的建议?

王珏：在我看来，提升专业素质是财富管理行业永恒的主题，永远在路上。在这方面，你们是理财经理的有益引导者和有力的助手。另外，对于现在想要学习CFP系列课程的小伙伴们，我想说：早准备、早学习、早考证，越早越好，加油!