韦炜：AFP学习与职业进阶之路

本期主角——韦炜

坐标广西南宁

目前任职于某国有大型银行

2024年11月通过AFP考试

访谈背景：本次访谈对象为广西南宁某国有银行一线零售理财经理韦炜，其凭借扎实的备考，顺利通过AFP(金融理财师)考试。这次考试不仅让她在专业知识上收获颇丰，对工作能力的提升和职业发展也产生了积极影响。

Q1:备考过程中的难忘经历和独特心得

韦炜：备考AFP的过程确实充满挑战。由于白天要全身心投入工作，我只能利用晚上和周末的时间复习。为了保证学习效果，我制定了详细的学习计划，将教材内容按章节划分，为每个部分设定合理的学习时间。遇到复杂的金融知识，比如投资规划中的资产定价模型，我不仅反复研读教材，还在网上搜索相关的讲解视频，通过多维度的学习加深理解。此外，我还加入了备考交流群，和其他考生一起分享资料、讨论难题，这种互动学习的方式让我受益匪浅。

Q2:通过AFP考试后，能力有哪些具体提升

韦炜：提升非常明显。在为客户制定理财方案时，我现在能更加全面地考虑客户的财务状况、风险承受能力和投资目标。以前做方案，更多依靠经验和常规产品推荐。现在，我会运用AFP 课程中学到的家庭财务报表分析方法，为客户精准评估家庭财务健康状况，进而提供更个性化的理财建议。例如，有一位中年客户，原本只打算购买短期理财产品。通过深入分析，我发现他在子女教育金储备和养老规划方面存在缺口，于是为他设计了包含基金定投、年金保险在内的综合方案，帮助他实现长期财务目标。

Q3:AFP对您和客户的沟通交流有何帮助?

韦炜：AFP 培训让我掌握了更专业的金融术语和沟通技巧。在与客户交流时，我能把复杂的金融知识用通俗易懂的语言解释清楚，让客户更信任我。以前介绍理财产品，客户常常一知半解。现在，我会运用所学的知识，从市场趋势、产品特点和风险收益等多个角度进行讲解，客户不仅能清晰了解产品，还对我的专业素养给予高度认可，大大提高了客户的满意度和忠诚度。

Q4:AFP证书为您带来了哪些新机遇?

韦炜：AFP 证书对我的职业发展助力很大。首先，行内对持有AFP证书的员工更加重视，在晋升和岗位调整时会优先考虑。最近，我已经接到通知，有机会参与行内高净值客户的理财服务项目，这对我来说是一个全新的挑战和机遇。其次，在行业内，AFP 证书是一块 “敲门砖”，拓宽了我的职业发展道路，让我未来有更多选择。

Q5:对一线理财经理有什么建议?

韦炜：我建议大家提前制定合理的学习计划，充分利用碎片化时间学习。同时，要注重理论与实践相结合，将所学知识运用到日常工作中，加深理解。此外，多参加模拟考试，熟悉考试流程和题型，提高答题速度和准确率。只要坚持努力，就一定能顺利通过考试，实现职业发展的新突破。

(注：文中人物为化名)